Что такое центральный банк россии: какие функции выполняет и кому принадлежит центробанк рф

Акционеры и учредители

Главным акционером Сбербанка является Центробанк России. Он является главным регулятором уставного капитала. Он же определяет политику. Председателем правления на сегодняшний день является Герман Греф. У него во владении находится 0,003% акций.


Герман Греф

Главным учредителем Сбербанка выступает Банк России. Постепенно из списков акционеров вытесняются частные лица. В своё время владельцами были Е. Батурина, О. Дерипаска, С. Каримов. Теперь подобная тенденция наблюдается и среди юридических лиц.


Олег Дерипаска

Из-за постоянного перераспределения акций происходит конфликт интересов, так как одновременно Банк России является регулятором отечественного финансового рынка и акционером одного из самых крупных банков страны.

Многие говорят о том, что для деятельности банка создаются тепличные условия, позволяющие извлечь максимальную прибыль. При этом указывается о том, что в угоду прибыли забываются даже интересы страны.

О регистрации Банка России как юридического лица

ЦБ РФ — негосударственная коммерческая организация, подотчетная ГосДуме РФ и возглавляемая Советом директоров компании. Как юридическое лицо, Банк России зарегистрирован 13.07.90 г. и на протяжении года был подотчетен Верховному Совету РФ, а после образования СНГ, его правовой статус изменен на филиал МВФ.

Почему Национальный Банк РФ не подконтролен государству? Главный Банк отделен от страны 02.12.90г., когда Б. Ельцин подписал закон «О ЦБ РСФСР» (ФЗ №394-1). В следующем году Госбанк СССР был аннулирован и все имущество в пределах РСФСР передано Банку России. В феврале 92-го изменилось название компании на ЦБ. Так утерян экономический суверенитет государства, но 75% прибыли компания перечисляет в бюджет.

Правовые нормы

Подотчетность Центробанка ГосДуме заключается в следующем:

  1. Представители Совета директоров выбираются по решению ГосДумы по представлению Главы ЦБ, получившего согласие от Президента России.
  2. За парламентом остается право направления и отзыва представителей в НБС.
  3. Депутаты проверяют годовую отчетность ЦБ и принимают по ней решения.
  4. Председатель финорганизации ежегодно предъявляет в Думу доклад о результатах функционирования компании.

Председатели назначаются не президентом, а парламентом. Глава государства имеет право предложить своего кандидата, а окончательное решение остается за депутатами. Так, если Путин предложит Глазьева на пост председателя Центробанка, то имеется большая вероятность того, что Дума проголосует «против».

Ориентируясь на мнение представителей Госдумы, Путин предложил Э. Набиуллину, и этот вариант всех удовлетворил. Право на увольнение председателя ЦБ РФ также остается за парламентом, но только «по представлению Главы РФ». При этом, «первое лицо» ЦБ не обязано подчиняться правительству.

Функции Центробанка

ЦБ оставляет за собой право бездействия по отношению к экономике государства, не имея для этого мотиваций, так как «РФ не отвечает по обязательствам ЦБ, а Банк — по обязательствам России».

В ст. 22 «О ЦБ РФ» указано:

  • Банк не имеет полномочий на предоставление кредитов госуправлению для покрытия бюджетного дефицита.
  • При снижении котировок на нефть и недостатка резервов в госбюджете для финансирования целевых программ и социальных выплат, правительство вынуждено будет обращаться в МВФ для получения ссуды. Банк России не обязан покрывать недостачу средств.
  • Все имущество, зарегистрированное на счетах компании – золото и валютные резервы в объеме 524,5млрд. долл. не могут использоваться для стабилизации экономики страны. Организация функционирует в качестве частного финансового института Ротшильда и Рокфеллера (отделения ФРС США).

Согласно ст. 5 Конституции и ст. 22 Закона «О Центробанке», Банк РФ является особым публично-правовым институтом, осуществляющим эмиссию денег независимо от государства. Компания компетентна в создании нормативных актов, обязательных для госвласти, частных лиц и компаний, выполнении иных функций:

  • Эмиссия денег.
  • Утверждение графических обозначений нацвалюты.
  • Кредитование и рефинансирование финучреждений.
  • Создание правил взаиморасчетов в РФ.
  • Обслуживание бюджетных счетов.
  • Контроль и управление валютой, драгметаллами.
  • Госрегистрации финучреждений и отзыв лицензии, пр.

При этом Банк России действует в интересах страны в результате взаимоотношений с зарубежными центробанками и другими валютно-финансовыми организациями.

В поисках контактной информации рекомендуем обратиться на сайт ЦБ www.cbr.ru.

Каковы задачи Центрального банка

Важно! Согласно третьей статье закона, деятельность Банка направлена на достижение следующих основных целей:

  • обеспечить устойчивость государственной валюты (рубля) и ее защиту;
  • укрепить банковскую государственную систему и развивать ее;
  • вести контроль за тем, чтобы национальная платежная система была стабильна и развивалась;
  • всесторонне развивать финансовый рынок России и обеспечить его стабильность.

Среди основных целей банка не значится обеспечение прибыли.

Учитывая перечисленные выше цели, ЦБ нацелен на выполнение таких задач:

  • В качестве монополиста банк является эмиссионным центром России, обеспечивая выпуск денег в наличной форме и организовывая их обращение в финансовой системе (этот момент также удостоверяется статьей 75 Конституции);
  • Проведение всех расчетных действий по счетам различных уровней бюджетной системы РФ, предоставляет кредиты правительству (по закону он выступает последней инстанцией кредитных учреждений), осуществляет поддержку государственных экономпрограмм, обеспечивает сохранение и управление государственными ЗВР;
  • Является центром расчетов в государстве, осуществляя функции посредника в безналичных расчетных операциях, выполняемых между другими финансовыми организациями;
  • Выступает контрольным центром для всех банков и других финансовых организаций, занимается их регистрацией, выдачей лицензий, контролирует банковские операции. Проще говоря, ЦБ – это главный банк для всех банков. Взаимодействие в банковской системе с другими финансовыми учреждениями заключается в хранении их денежных резервов (размер которых определяется на уровне закона), контролирует всю деятельность банков в России, вправе выступать для них кредитором;
  • Банк принимает непосредственное участие в экономическом регулировании кредитно-финансовыми способами. Центробанк вправе восполнять дефицит государственного бюджета посредством выдачи кредитных средств правительству страны. Однако он не уполномочен на кредитование в рамках внебюджетных фондов, а также бюджетов отдельных субъектов РФ.

Почему именно Центробанк распоряжается золотовалютными резервами

Не нужно беспокоиться о том, что именно Центробанку вверена функция распоряжения государственными ЗВР, ничего сверхъестественного и опасного здесь нет. Несмотря на фактическое управление ЗВР, все же юридическим владельцем их выступает государство, что и зафиксировано во множестве документов.

Эта функция просто делегирована государством Банку, так как функция управления без возможности распоряжения практически не реализуема. Конечно, подобные широкие полномочия могли быть переданы и иной структуре, к примеру, правительству.

Но не забывайте, ведение данного вопроса больше в компетенции финансового учреждения, что же касается правительства, то у него и без того масса других обязанностей. Ведение ЗВР должно предполагать специализированные и полные знания денежной политики, а кто, как не эксперты Центробанка, сделают эту работу лучше остальных.

Если рассуждать гипотетически, то, передав вопросы контроля стабильности рубля исполнительной власти, вполне вероятно только ухудшение положения, так как все незамедлительно будет двигаться в рамках политических интересов и получения быстрых выгод.

Поэтому передать столь стратегическую экономическую функцию независимому банковскому учреждению, специализирующемуся на всех тонкостях финансовых дел, – вполне логичное и оправданное решение.

Заметьте! Еще один решающий довод заключается в том, что при передаче этих исключительно банковских полномочий правительству, появляется юридический риск появления финансовой незащищенности. Так, в Соединенных Штатах Америки, Великобритании и ряде других стран при привлечении Центральных банков к финансовым вопросам государства, для них создан специальный защитный иммунитет. Он защищает бюджет государства от мер обеспечительного характера со стороны, которые устанавливаются в судебном порядке по результатам рассмотрения различных категорий дел.

В России такой иммунитет усиливается ключевым разграничением, указанным, прежде всего, в Законе №86 – государство не может нести ответственность по взятым на себя обязательствам ЦБ, и в свою очередь ЦБ не несет финансовой и иной ответственности за государственные обязательства.

Перевод резервов в правительственное ведение приведет к потере подобного финансового иммунитета, обеспеченного сейчас на уровне законодательства.

Выдача и отзыв лицензии

После того, как Центробанк возглавила Эльвира Набиуллина, лицензии отобрали у более ста кредитных организаций. Цель – стабилизировать банковские структуры.

Большинство кредитных организаций, лишившихся лицензий, были уличены в проведении подозрительных транзакций, реализации рискованных принципов кредитной политики. К примеру, они выдавали огромное количество кредитов, а среди пострадавших от этого оказались вкладчики банковских организаций (речь идет и о физических лицах). И, естественно, учреждения, открывшие счет в банковской организации и проводившие через нее все совершаемые финансовые сделки.

Причины, по которым банк может остаться без лицензии, закреплены на законодательном уровне. Речь может идти о следующих ситуациях:

  • Кредитный капитал составляет на 2% меньше, нежели положено.
  • Личные сбережения кредитной организации ниже, чем уставной капитал.
  • Банковская организация не в состоянии сама за 2 недели выплатить долги всем своим кредиторам,  и к тому же ЦБ – при взятии у него кредита.
  • Банковская организация без разрешения пошла на сокращение уставного капитала, и сделала его ниже размера имеющихся в распоряжении финансов.

Существуют и не столь значительные нарушения, при допущении которых у банка могут отобрать лицензию.

Кому принадлежит ЦБ РФ и кто им управляет

Важное значение в ЦБ РФ с самого его основания имеет фигура председателя. В разные периоды эту высокую должность занимали разные люди

Среди них Георгий Матюхин ( с 1990 по 1992), Виктор Геращенко (с 1992 по 1994 и с 1998 по 2002), Сергей Дубинин (с 1995 по 1998), Сергей Игнатьев (с 2003 по 2013). А в 2013 году председателем Центробанка РФ стала Эльвира Сахипзадовна Набиуллина, и она работает на этой должности до сих пор. Кроме того, большое влияние на всю деятельность Центробанка оказывают Совет директоров ЦБ РФ и Национальный финансовый совет (НФС) – коллегиальные органы со значительными реальными полномочиями.

Эльвира Сахипзадовна Набиуллин

НФС традиционно включает в себя 12 человек. Два представителя делегируются из Совфеда, трое направляются Госдумой, трое — Президентом РФ, ещё трое — федеральным правительством. Вдобавок к этому в состав НФС входит и нынешний председатель Центробанка. Функции этого органа подробно прописаны в Федеральном Законе. Среди прочего, к числу этих функций относится:

  • рассмотрение отчётов Центробанка;
  • утверждение расходов и прибыли Банка России на будущий годовой период;
  • утверждение документов о каких-либо дополнительных расходах;
  • рассмотрение проблем усовершенствования банковской системы РФ;
  • определение ключевых направлений денежной госполитики;
  • рассмотрение вопросов, которые так или иначе связаны с вхождением Центробанка России в капиталы иных юрлиц;
  • представление кандидатуры аудитора ЦБ.

Что касается Совета директоров ЦБ РФ, то он состоит из пятнадцати членов (включая председателя). Все они ведут свою деятельность на постоянной систематической основе, а участие в процедуре назначения членов Совета принимают, помимо непосредственно председателя Центрального банка, Президент и Госдума. Этот Совет находится в достаточно плотной связке с Национальным финансовым советом, упомянутым выше, и решает целый спектр вопросов в рамках имеющихся полномочий Центробанка:

  • о повышении или снижении ставок;
  • о выходе новых по дизайну купюр и изъятии из хождения старых;
  • об определении операционных лимитов на открытом рынке;
  • о правилах формирования резервов организациями, ведущими финансовую деятельность;
  • о компенсациях по депозитам физлиц в банках, оформивших банкротство и не застраховавших вклады пользователей.

Совет директоров регулирует и внутренние рабочие процессы: занимается определением заработной платы работников Центробанка России (в частности, устанавливают зарплату и для себя самих), утверждением общей структуры ЦБ РФ, назначением руководства подразделений и т. п.

Структура правления

Организационная структура главного банка страны определена в соответствии со ст. 5 ФЗ «О Центральном Банке РФ (Банке России)» №86-ФЗ. В нее входят должности председателя ЦБ и членов Совета директоров.

Этот орган избирается Госдумой из кандидатов, представленных главой Центробанка, которые согласованы с российским президентом.

В главном банке России создается еще один коллегиальный орган, который называется Национальным финансовым советом. В НФС входит 12 членов во главе с Председателем Банка России. Отбор членов этого совета происходит в результате избрания или по назначению таких государственных лиц и структур (ст. 12 ФЗ № 86-ФЗ):

  • троих членов назначает президент;
  • еще троих — избирает Госдума РФ из числа ее депутатов;
  • три члена направляются федеральным правительством;
  • два представителя делегируются от Совета Федерации Федерального Собрания РФ.

На должности председателя НацФинСовета и его заместителя выбираются лица путем голосования всем составом НФС.

Кто является главой Центрального Банка Российской Федерации?

На основании статьи 83 Конституции РФ кандидатов на должность Председателя Центробанка РФ Госдуме представляет президент. Он также имеет право ставить перед Госдумой вопрос о снятии лица с этого поста. С 2013 года Центробанк РФ возглавляет Эльвира Сахипзадовна Набиуллина.

Председателю Центрального Банка законодательством предоставляется полная независимость действий в рамках закона и неограниченные права в исполнении денежно-кредитной политики страны. Никакое политическое давление с государственной стороны относительно принятия решений Председателем ЦБ РФ по закону не должно иметь место.

Учредители

Чтобы ответить на вопрос об учредителях Центрального Банка страны, надо выяснить, кем он был учрежден. Для этого стоит углубиться в историю его предшественника, поскольку нынешний ЦБ РФ был образован путем его реорганизации. Предшественник Центробанка, в отличие от его наследника, принадлежал государству и был ему полностью подотчетен.

Таким образом, главный банк страны был учрежден государством, но в процессе реформ его наделили особыми полномочиями:

  • вывели из вертикали государственной власти;
  • признали независимым.

Прямых сведений об учредителях ЦБ РФ в официальных источниках нет. По запросу к реестру ФНС РФ «Сведения о юридическом лице» относительно ЦБ РФ ответ не содержит разделов «Сведения об уставном капитале» и «Сведения об учредителях (участниках) юридического лица».

Акционеры

Может ли главный банк страны быть частной компанией полностью или частично, выпускающей свои акции, имеющей инвесторов и выплачивающей дивиденды? Для ответа на этот вопрос обратимся к мировой истории.

До 1936 года во всем мире насчитывалось 5 центральных банков, которые полностью принадлежали государствам. Центральные банки остальных стран являлись либо частными полностью, либо частные акционеры имели в них свои доли.

Перед началом Второй мировой войны, а также после ее окончания во многих странах произошли процессы национализации главных банков. По состоянию на 1974 год около полтора десятка центральных банков стран мира были основаны на частном капитале. На сегодняшний день их стало меньше десяти, причем роль частных акционеров в некоторых из них существенно снизилась.

Можно ли в наше время купить акции главных банков стран мира? Ответ утвердительный — да, на бирже или на внебиржевом рынке можно купить долевые ценные бумаги центральных банков не одной страны. Но большинство их не принесут значительного дохода и не дадут права участвовать в собраниях акционеров. То есть, их акции — всего лишь сувениры. Исключением является лишь главный банк Швейцарии.

Особенности функционирования ЦБ РФ

Центробанк РФ – это очень крупная организация, состоящая из более чем 40 структурных подразделений. А число работников ЦБ РФ, по данным на январь 2017 года превышало 53 тысяч. Центробанк России, действуя по правилам самоокупаемости и самостоятельного финансирования, выполняет от лица Российского государства роль собственника золотвалютных резервов (ЗВР) нашей страны и всех денежных средств федерального бюджета. Прибыль Центробанк получает от операций с этим имуществом, а точнее говоря, от каждой такой операции организация берёт свою комиссию.

Как уже сказано выше, главнейшей функцией Центробанка является эмиссия наличных. Но средства, полученные от эмиссии, в доходы ЦБ РФ не засчитываются. Таким образом, Центробанк России изготавливает рублёвые купюры под казначейские векселя или гособлигации за свой счёт. А ведь процесс печати денег довольно затратный – здесь нужно платить за бумагу, за краску, за электричество, за труд печатников и т. п.

К тому же Центробанк обязан и отдавать определённую долю своей суммарной прибыли в доходы бюджета. И в последние три — четыре года эта доля постепенно увеличивается. До октября 2014 года Центробанк отдавал 50% от прибыли, затем, по указу президента, эта цифра увеличилась до 75%. В 2015 году норматив в 75% был сохранён, однако дополнительно Центробанк обязали ещё и передать 15% Внешэкономбанку – это было обусловлено необходимостью укрепления экономической стабильности. А осенью 2015 года в силу вступил закон, который предусматривал перечисление Центробанком России 90% годовой прибыли в госбюджет.

Банк России отправляет в Госдуму ежегодно свой баланс и отчёты об убытках и доходах. Дума обязана рассмотреть эти документы до 1 июля года, следующего за отчётным, и принять в связи с этим определённые решения. Вдобавок к этому отчёты ЦБ РФ должны быть опубликованы для широкой общественности не позже 15 июля года, следующего за отчётным.

Каковы его цели деятельности, функции и полномочия?

В законе определены такие цели (ст. 3 ФЗ № 86-ФЗ):

  • защищать и гарантировать устойчивость российского рубля;
  • обеспечивать беспрерывную и эффективную работу платежной системы РФ;
  • развивать банковскую систему России.

Исходя из целей, можно сформулировать несколько функций Центробанка (ст. 4 ФЗ № 86-ФЗ):

  • выпуск в обращение национальных денежных знаков;
  • проведение расчетов по поручению правительства, кредитование экономических программ государства;
  • хранение ЗВР страны;
  • выполнение функции главного расчетного центра России, посредничество при безналичных перечислениях между всеми банковскими учреждениями РФ;
  • хранение резервов других банков РФ, осуществление контроля деятельности всех российских банковских учреждений, кредитование их;
  • выполнение роли регулятора экономики РФ кредитно-денежными методами, кредитование выдача правительства в случае образования дефицита бюджета.

Вместе с тем, на основании статьи 22 закона о ЦБ, Банку России запрещено выполнять ряд этих функций:

  • кредитовать правительство РФ в целях восполнения дефицитов бюджетов на федеральном уровне, субъектов РФ, внебюджетных фондов, местных бюджетов;
  • скупать ценные бумаги государственного займа при первичном размещении.

В отличие от США, где государство может брать в долг у ФРС, ЦБ РФ не имеет права оказывать помощь российскому правительству посредством кредитования, что прописано в ФЗ № 86-ФЗ. ЦБ РФ может выдавать кредиты только другим государствам, как и Правительство РФ вправе брать займы только в других государствах.

Абсурдные вещи в законе изложены также относительно эмиссии денег в РФ. К примеру, в США эмиссия происходит в тот момент, когда ФРС дает правительству США в долг. То есть, когда ФРС печатает и передает правительству определенную сумму в долларах, происходит вливание этих средств в экономику, то есть эмиссия.

ЦБ РФ тоже печатает деньги, но не по потребностям российского правительства, а в зависимости от наличия валюты в ЗВР. Если в ЗВР не будет долларового обеспечения, то ЦБ РФ не может напечатать и рублей.

Россия продает свои товары за доллары, которые поступают на биржу. Центральный банк России скупает с биржи доллары и кладет их в свой ЗВР. Напечатать рубли и пустить их в оборот ЦБ РФ может в том количестве, в котором есть долларовое обеспечение в ЗВР. То есть, рублевая масса привязана к долларовому обеспечению в золотовалютном резерве ЦБ, но с определенным коэффициентом.

Таким образом, центральный банк страны является всего лишь пунктом по обмену валюты.

Принципиальным здесь является то, что нужды отечественной экономики в денежной массе полностью поставлены в зависимость от экспорта, приносящего на валютную биржу доллары.

Итак, проанализировав ФЗ о ЦБ, можно констатировать, что:

  • Законом установлен его статус как юридического лица, независимого от государства.
  • На распоряжение ЗВР страны государство должно просить разрешения у Банка России.
  • Банку России запрещено законом предоставлять кредиты Правительству Российской Федерации, но разрешено другим государствам.
  • Выпуск в обращение российских рублей поставлен в зависимость от ЗВР ЦБ и собственно от российского экспорта.
  • Председатель Банка России практически является неприкасаемым лицом, так как его нельзя уволить, пока не истечет срок его полномочий.

Таким образом, определена единственная структура, которая вправе давать указания Центральному банку России, — и это Международный Валютный Фонд. Как видно из перечисленных фактов, основная миссия финансовой системы России — быть региональным отделением ФРС. На примере России продемонстрирована система внешнего валютного управления, которая внедрена не только в России, но и в ряде других стран мира.

Для решения вашего вопроса – обратитесь за помощью к юристу. Мы подберем для вас специалиста. Звоните 8 (800) 350-14-90

Плохо

Полезно!
2

Кому он принадлежит и кто им управляет?

ЦБ — это самостоятельная, отдельная от государства некоммерческая организация. Формально, это означает, что Центральный Банк — юридическое лицо с неопределенной организационно-правовой формой. В России больше нет организаций с таким устройством, и в этом смысле ЦБ уникален. Поэтому вопрос «кому принадлежит ЦБ РФ и кто им управляет» сам по себе некорректен, тем более некорректно спрашивать, кто является его акционером.

Если же смотреть на реальную ситуацию, то фактически полным контролем над Банком обладает так называемая «власть», т.е. Президент, Правительство и Федеральное Собрание РФ. Во всех законодательных и правовых актах, в т.ч. в Гражданском Кодексе, это прямым текстом не указано (за исключением ст. 83 Конституции, где Президенту дано право назначать кого-либо главным председателем ЦБ).

В качестве наиболее важного аргумента в пользу подконтрольности ЦБ государству можно привести следующее: с юридической точки зрения Президент РФ и Правительство РФ могут выпускать Указы и Постановления соответственно, так или иначе касающихся деятельности Центробанка. В результате косвенно над ЦБР установлен контроль

Управление Центробанком осуществляет главный председатель и 14 директоров совета. Главу представительства, как мы уже упоминали выше, назначает Президент соответствующим Указом. Деятельность ЦБ регламентирована отчасти Конституцией, отчасти — отдельными федеральными законами, главным из которых является ФЗ-86.

Формально, Центробанк не принадлежит ни к исполнительной, ни к законодательной, ни к судебной ветви власти. Единственным органом в России, прямо влияющим на функционирование данного органа, является Федеральное Собрание: представительство ЦБ обязано ежегодно отчитываться перед ФС о проделанной работе.

Подытоживая все вышесказанное, никаких собственников, «состава владельцев» у ЦБ нет и никогда не было. Это юридическое лицо без учредителя, а значит, оно не является ни частной, ни государственной собственностью. А вот сам ЦБ вполне может быть владельцем какой-нибудь компании. Так, например, по состоянию на 2020 год Центробанку принадлежит контрольный пакет акций Сбербанка (52,3%).

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий