Рабочие схемы мошенничества на авито — привлечение мошенников за обман (черный список, номера телефонов аферистов, образцы жалоб)

Содержание

Обманывают с доставкой и крадут товар

Покупатель «отправляет» больше денег, чем нужно

Вернет ли деньги банк

Сценарий обмана №2. Вход в интернет-банк Сбербанк Онлайн по номеру карты жертвы и её полное обналичивание

Как вернуть деньги, оказавшиеся на счетах мошенников с Авито?

Продавец просит предоплату

Если мошенничества избежать не удалось

В криминальной хронике разных городов достаточно часто можно увидеть сообщения о том, как правоохранительные органы смогли разыскать и наказать мошенников, обманывающих доверчивых граждан через сайты с объявлениями.

Шансы найти и наказать злоумышленника не такие уж высокие, но они все же есть. Поэтому для тех, кто стал жертвой мошенника, это обращение в полицию. Об этом пишет даже служба поддержки Авито, и все обращения начинают рассматривать только если написано заявление в полицию.

Как написать заявление, подскажут в отделе полиции. К заявлению потребуется приложить как можно больше данных и документов:

  • распечатанные скриншоты переписки и объявления;
  • если есть – то персональные данные мошенника, а также номера телефона и банковской карты;
  • чеки или квитанции об оплате на карту мошенника;
  • другие документы при наличии.

Следующий шаг – обращение в службу поддержки Авито. По идее, они должны как можно быстрее заблокировать аккаунт мошенника. К сожалению, чаще всего этого не происходит и количество жертв растет.

Если деньги были украдены с карты или счета через онлайн-банк (при том, что злоумышленник не получал пароль или код из смс), пишем заявление в банк на имя руководителя отделения. Возможно, деньги получится вернуть.

В полиции должны принять заявление и провести комплекс оперативно-розыскных мероприятий. На практике сроки будут сильно затягиваться, так как пострадавших много, а времени у сотрудников МВД мало.

Сотрудники полиции имеют возможность определить владельца карты по ее номеру (через запрос в банк), а также на кого оформлен номер телефона. Также несложно запросить в банке видеозапись того, как злоумышленник снимает деньги.

Тем не менее, по заявлениям о мошенничестве на Авито в МВД чаще всего выносят отказ в возбуждении уголовного дела, так как не удается установить виновника или обнаружить его местонахождение. Максимум что сделают полицейские – это придут по адресу прописки владельца карты или номера телефона.

Если же мошенник прописан в другом регионе, дело будет двигаться еще медленнее – из одного управления МВД передадут запрос в другое управление, его сотрудники должны будут провести проверку и сообщить ее результаты обратно.

Кстати, даже если мошенника найдут по месту жительства, его опросят и на основании его ответов будет приниматься решение об уголовном деле. Скорее всего, он скажет, что по объективным причинам не смог отправить товар в срок, но готов вернуть деньги покупателю.

Тогда тоже будет отказ в возбуждении уголовного дела, но через суд можно попытаться взыскать моральную компенсацию.

Вывод: если мошенничество состоялось, вернуть деньги будет очень сложно, а скорее всего, вообще невозможно. Поэтому доводить дело до такой стадии не стоит, гораздо проще придерживаться самых простых правил безопасности и не терять бдительность.

Махинации с помощью мобильного телефона

Пожалуй, самым распространённым способом обмана считается оплата мобильных счетов. Такой лохотрон имеет простую схему, на мобильный телефон поступает звонок, по которому человек восхищается товарами и услугами, что представлены на Авито, и предлагает за них хорошую цену. Звонки могут повторяться на протяжении всего дня для выяснения всех деталей и мелочей, но последний звонок просто обрывается.

Далее человек присылает сообщение продавцу с просьбой скинуть деньги на счёт, чтобы обсудить все нюансы покупки до конца, а доверившийся человек пополняет счёт, после чего, конечно же, его след простывает.

После пополнения счёта мошенника к нему невозможно дозвониться, и ни о какой покупке не может быть и речи.

Особенно данная схема работает:

  • с пожилыми людьми;
  • с доверчивыми;
  • с детьми.

Такой подход максимально безопасный для вора, при этом надёжный способ обманным путём получить деньги.

Сверяем стоимость товара с ценой производителя

Любой посетитель сайта видел заманчивые предложения купить «Айфон 8» за 3000 рублей. Каждый раз это преподносится как акция неслыханной щедрости и сопровождается пояснениями: «Подарили на день рождения, продаю за ненадобностью!». Серьезно? Вот такая острая необходимость продать гаджет в десятки раз дешевле настоящей стоимости? Находятся люди, которые верят в подобные заявления и платят деньги в лучшем случае за некачественную подделку. В худшем – за воздух. Мошенники на «Авито» прекрасно знают о природной тяге русского человека к так называемой халяве. Заполучить дорогую вещь за копейки захочет каждый второй.

Другое дело, если вы покупаете товар, который не имеет стабильной цены. Особенно это касается породистых животных и раритетных предметов. Увидели объявление о продаже щенка хаски всего за 3000 рублей? Вас должна насторожить такая цена за довольно дорогую собаку. Скорее всего, позвонив по номеру, вы узнаете, что в такую сумму продавец оценил только документы на собаку. А сам щенок будет стоить вам еще 40000 рублей. Это при хорошем раскладе. При плохом – вас буквально вынудят заплатить предоплату и помашут рукой.

Что касается редких и дорогих предметов: бесплатные объявления на avito.ru пестрят предложениями купить уникальную вещь по баснословно низкой цене. Набор артефактов и редкостей может быть самым разнообразным – монеты, виниловые пластинки, марки, драгоценности, мебель, одежда и многое другое. Человеку, разбирающемуся в таких вещах, не составит труда выявить мошенников. Но есть люди, которые готовы купить такую вещицу в подарок и просто не знают ее настоящей стоимости. Прежде чем совершать сделку – посоветуйтесь со специалистами на сайтах, посвященных этой тематике. Вам просто могут всучить любую копеечную ерунду под видом раритета.

История №3. Ответственный пользователь

Предлагают отправить счёт на оплату с банкомата

Что делать, если стал жертвой мошенников

Как защитить себя от фантомного покупателя?

Обращаться в банк в таких случаях просто бесполезно, поскольку клиент сам добровольно продиктовал все данные о карте незнакомым лицам, что является нарушением условий использования карт. К тому же и правоохранительным органам достаточно редко удается вычислить преступника.

Для защиты от фантомного продавца нужно запомнить всего несколько правил, которые обезопасят вас, как продавца, а именно:

  • никогда не называйте номер своей карты, коды CVV2/CVC2, срок действия, секретные коды из одноразовых смс-сообщений. Это гарантированно обезопасит вас от таких «выгодных» сделок. Помните, что для перевода достаточно только номера карточки. Подробности в статье: «Можно ли украсть деньги, зная номер карты?»;
  • пользуйтесь услугами банков, пополнение карт которых происходит не по номеру карты, а по номеру счета;
  • если вы все-таки планируете сообщить реквизиты карты покупателю, позаботьтесь о том, чтоб на ней не было средств. Для этих целей можно выпустить в банке бесплатную дебетовую карту;
  • если у вас есть только кредитка, ни в коем случае не сообщайте покупателю ее реквизиты и никогда не «светите» их в интернете. Пользуйтесь виртуальными карточками или см. вышеописанный пункт;
  • подключите на всех своих картах услугу 3D-Secure, что не позволит проводить какие-либо финансовые операции без ввода одноразового кода подтверждения, который будет отправлен вам по смс на ваш мобильный номер. Если же всё же мошенникам удалось завладеть средствами с вашей карты, ответственность за это можно переложить на ресурс, на сайте которого не работала 3D-Secure.

Совершать успешные сделки с покупателями на Авито или других сайтах не так и трудно. Главное помнить о вышеуказанных правилах и тогда вы точно не окажетесь на месте жертвы.

Способы защиты от мошенников на Авито

Куда обращаться при мошенничестве на Авито?

Оформление доставки вместо покупателя.

Мошенник утверждает, что сервис «Авито» работает некорректно (технические работы и т.п.), и из-за этого кнопка может быть неактивной. Однако он сам соглашается на оформление доставки — основное, сообщить ему, в какой город сделать отправку и кто получит. Вроде ничего подозрительного нет: данных платежной карты он не просит, предоплату тоже.

Мошеннику становится известен город отправки и он быстро ищет пункты выдачи. Дальше он интересуется, в какой именно пункт произвести отправление покупки, чтобы доставка была оформлена правильно.

Выбор, лишь для притупления бдительности!

Злоумышленник находи пункты выдачи и предлагает клиенту выбрать наиболее подходящий для него.

Скорее всего, клиенту эти адреса известны, поэтому в честности продавца сомнений не остается.

Продают якобы «конфискат»

Макбук за 10 тыс. рублей. Б/у, но рабочий, «белый», не бит, не крашен, мамой клянусь. А дешево, потому что арестованная техника, распродаётся по бросовым ценам, налетай!

Оплатить такой товар предлагают наложенным платежом, и это нормально. Но вот за доставку деньги просят сразу: курьер принесёт лично в руки, а у них такой формат работы.

Другой вариант – предлагают оплатить доставку. Остальное при получении.

Кстати, владелец техники быстро переходит на общение вне площадки. Чтобы модераторы сайта не забанили за развод и удалось быстро окучить больше жертв.

Вы же понимаете, что не дождетесь курьера?

Какие бывают виды мошенничества на Авито

Видов мошенничества существует достаточно много, а рассказать обо всех, как бы ни хотелось, увы, не получится. Разберем самые распространенные из них, на которые и попадаются большое количество людей:

  • оплата товара вперед. Нередко, именно на этом большая часть мошенников «зарабатывает» на вас, продавая несуществующий товар. Как правило, часто они пользуются способом психологического давления — торопят, утверждая, что на выбранный товар уже есть очередь, и другие подобные реплики;
  • предоплата. Мало у кого такой способ покупки вызывает подозрения, все ведь по честному: вы скидываете предоплату как гарант того, что вы не обманщик, с уговором на оплату остальной суммы после отправки, либо получения трек-номера. Именно на этом большинство мошенников приноровились «зарабатывать», ведь пока вы спохватитесь, мошенник может спокойно отправить вас в черный список, и продолжать свою деятельность дальше;
  • трудоустройство. Вы ищете работу и, соответственно, ищете предложение выгоднее, на чем и играют авантюристы. Для «гарантии» того, что вы, к примеру, не откажетесь от вакансии либо, чтобы вам «выслали» пробное задание. Под множеством разных предлогов вам предлагают перевести на их счет некоторую сумму, которую вам обещают вернуть вместе с заработной платой. Что происходит дальше догадаться совершенно не трудно, с вами прерывают общение либо «кормят завтраками»;
  • продажа автомобиля. Вы готовитесь к серьезному шагу — покупке авто, уже выбрали для себя автомобиль, который нравится именно вам, списываетесь с продавцом, а он вам говорит: — Извините, уже забронирована, но если вы ее точно будет приобретать, переведите предоплату, и тогда она точно останется за вами. Либо просят оплатить транспортировку для того, чтобы вы воочью ее осмотрели. Насторожитесь! Вполне возможно, что никто автомобиль вам не пригонит, а вы окажетесь в черном списке продавца;
  • мошенничество с недвижимостью. Одно из самых распространенных способов обмана. Вы ищете съемную квартиру, находите объявление, и вроде все вас устраивает, после вы, соответственно, связываетесь с «хозяином» для встречи. Продавец может встретиться с вами в самой квартире, но чаще встреча происходит на нейтральной территории под предлогом «занятости». Вы передаете деньги, получаете ключи, и … Вам дают совсем другой ключ либо в этой квартире уже кто-то проживает;
  • не лучше обстоит ситуация и с продажей недвижимости. Зачастую, мошенники под предлогом отъезда предлагают вам перевести на их счет деньги, а ключи/документы вам передаст якобы доверенное лицо. Дальнейшие действия, думаем, итак всем понятны;
  • очень распространена схема обмана — это, когда из вас пытаются вытянуть данные вашей карты. Схема примерно одинаковая: вам звонят и сообщают, что хотят приобрести ваш товар и готовы внести задаток. Однако, позже вас просят дойти до банкомата и совершить определенные манипуляции, а также сообщить CVV код и код из СМС от банка. По итогу мошенник просто подключает вашу карту на свой номер и выводит себе ваши деньги.

Внимание!

Часто аферисты играют на психике, оказывая психологическое давление разными методами, например, как: срочность, торопится, переезжает, умирает и далее тому подобное. Также они любят втираться в доверие тем, что скидывают вам фото документов, которые являются чужими. С большим процентом вероятности это говорит о том, что с вас просто хотят выманить деньги любым способом.

Мошенничество с предоплатой

«Перейдите по ссылке»

Нередко объявления содержат в себе предложение посмотреть товар более тщательно при помощи стороннего сайта. Для удобства покупателя продавец оставляет ссылку, по которой можно пройти и рассмотреть все мелочи и детали будущей покупки. Конечно, такое предложение заинтересует любого – ведь это дополнительная гарантия того, что продукт на самом деле существует. Однако как только вы нажмете на ссылку – на ваш компьютер будет установлен вирус или вредоносный код. С его помощью мошенники будут получать информацию обо всех ваших кредитных картах, счетах и электронных кошельках. Путем нехитрых манипуляций они смогут снимать любые суммы без вашего участия. Прежде чем переходить по таким ссылкам, следует проверить, установлена ли на вашем компьютере или телефоне антивирусная программа.

Как можно избежать мошенничества на Авито

Часто сведения, которые указаны на сайте, не являются правдивыми, позвонив по указанному номеру можно столкнуться с агентством, которое, в свою очередь, будет требовать отдельную плату за услуги. Не стоит вступать в какие-либо связи с представителями агентства, ведь такие переговоры не закончатся в пользу клиента.

Агентства в Интернете работают и по недвижимости. Привлекательным моментом считается предложить квартиру за хорошие деньги, но ею заинтересованы ещё несколько клиентов. Подвох заключается в том, что агент будет просить сделать предоплату, чтобы оставаться в приоритете. Забрав деньги, клиенту сообщают, что квартира сдана другому, но её может вообще не существовать. Главное правило при съёме или покупке квартиры – это оплата только после составления и подписания договора.

Агентства по недвижимости имеют различную схему выманивать деньги, поэтому, даже получив простую, доступную информацию, с клиента могут потребовать оплатить определённую сумму. Можно лично посетить агентство и убедиться в правомерности его действий, при этом клиент сам решает, какая информация ему нужна и за что он платит деньги.

Большое количество агентств могут вводить в обман своих пользователей. Любая созданная фирма в таком ключе — это в первую очередь требование денег от своих клиентов. Достаточно часто за вполне известные сведения нужно платить установленную сумму.

Создатели Авито также заинтересованы в благополучной работе сайта, поэтому они максимально эффективно ведут борьбу с мошенничеством. Сервер сайта способен фильтровать опасные, вредоносные сообщения, аккаунты, блокировка некоторых ссылок — это уже путь к успеху. Но стоит помнить, что сайт ориентируется в первую очередь на мнение своих пользователей, поэтому если была замечена подозрительная активность, следует незамедлительно обратиться в службу поддержки Авито.

Каждое объявление на Авито имеет кнопку «пожаловаться», активировав её, человек ставит метку на недобросовестном пользователе. Специалисты Авито занимаются каждым вопросом индивидуально. Сотрудникам сайта нужна помощь каждого пользователя, ведь только с помощью отзывов опознают мошенника, вора. После тщательной проверки информации пользователя блокируют, этим самым обезопасив других доверчивых клиентов.

Совершать активные действия на Авито следует в согласии с такими правилами:

  1. Относиться аккуратно к предоплате, не стоит бездумно соглашаться пересылать деньги, ведь расчёт мошенников именно на это.
  2. Нельзя никогда передавать свои личные номера с банковских карт, так же как и передавать СМС сообщения с кодом или другой личной информацией.
  3. Не стоит переходить по предложенным ссылкам, такой манёвр также обманный. Присланные файлы с незнакомых источников могут содержать опасные вирусы, которые способны повредить компьютер и распознать персональную информацию.
  4. Пароль и логин Авито — это информация, которую следует держать в тайне и не использовать в других источниках и на других сайтах.
  5. Стоит внимательно относиться к тем предложениям, которые обещают низкую цену на товар, что стоит гораздо дороже. Такой обман очевиден, ведь стоимость не может сильно отличаться от предложенной.
  6. Если обнаружено мошенничество, следует сразу же пожаловаться специалистам Авито, только так следует бороться с обманом и ложью.

Мошенничество с банковскими картами

Не только покупатели, но и продавцы становятся жертвами мошенничества. Продавая товар на Авито нужно быть осторожными с покупателями, которые предлагают оплатить товар только на банковскую карту продавца. Пользуясь незнанием нюансов таких денежных переводов, они выпрашивают конфиденциальную информацию – защитный код с обратной стороны карты, СМС пароли, которые присылает банк для доступа в интернет банкинг и т.п.

Цель мошенников вовсе не покупка товара, а получение доступа к интернет банкингу и привязанной к нему карте. Для этого они:

  • Просят использовать банкомат. При этом данные для ввода они диктуют по телефону непосредственно в момент совершения платежа.
  • Просят выслать секретный код, полученный по СМС из банка.
  • Звонят, представившись «службой банка», и просят продиктовать личные данные, включая коды с соответствующей карты.

Если мошенник получит доступ к интернет-банкингу, то он снимет деньги со всех карт, привязанных к нему. Это дебетовые, кредитные и сберегательные счета.

Нужно знать, что перечислить деньги на карту можно, зная номер карты и ФИО её владельца. Никакие дополнительные сведения не нужны.

Исключением являются переводы между банками. Реквизиты для таких перечислений денег можно узнать на сайтах самих банков.

Заезжай и живи!

Личный опыт

Схема обмана с предоплатой

Данный вид мошенничества появился на Авито одним из первых, и лег в основу нового вида мошенничества с банковскими картами. Он представляет собой внесение предоплаты за товар, который не существует.

Как избежать обмана и застраховаться от мошенничества с предоплатой?

Необходимо обращать внимание на то, чтобы снимки товаров в объявлениях были реальными. Если возникли сомнения по поводу подлинности, следует попросить продавца загрузить дополнительные снимки, сделанные в различных ракурсах

Если продавец будет всевозможными способами отказываться от вашего предложения, можно попросить связаться с ним по Skype, чтобы удостовериться в действительности существования товара.
В случае сомнения можно попробовать проверить указанный продавцом номер телефона с помощью различных поисковых систем в Интернете. Часто аферисты на каждую свою операцию, на каждый товар меняют номер телефона, однако все же проверить стоит. Возможно, номер уже «засветился» в Интернете и те, кто попался на уловках мошенников, оставили негативные отзывы с указанием конкретного номера.
Если вы покупаете дорогостоящую вещь на расстоянии, потребуйте от продавца совершить оплату наложенным платежом. При таком расчете деньги за покупку вносятся в компании, которая осуществляет доставку, после получения товара. В данном случае вы несете дополнительные траты, однако это будет гарантией того, что вы не станете жертвой преступного посягательства.

Предоплата как одна из основных схем мошенничества

Предоплата – это достаточно опасная авантюра, особенно если речь идёт о крупных суммах. Данный вид обмана наиболее популярен на всех просторах Интернета, и с первого взгляда вполне логичен и прост. Покупатель хочет купить заинтересовавшую его вещь, но продавец предлагает сделать предоплату, этим самым уверяет в безопасности процедуры. Такой подход может быть только в случае, если покупатель знает продавца или давно с ним сотрудничает, в обратной ситуации такая сделка может быть рисковой авантюрой.

Если продавец незнаком, но при этом настойчиво требует предоплаты, то перечислив деньги на его счёт можно пострадать от денежных махинаций. В большинстве случаев такой продавец после предоплаты исчезает.

Избежать мошенничества по предоплате можно с помощью следующих аспектов:

  1. Если продавец чист в своих намерениях, то он не будет возражать, если покупатель попросит предоставить копию документа, который подтверждает его личность.
  2. На сайте Авито каждый покупатель и продавец имеет отзывы и небольшое описание личной информации. С данными сведениями нужно внимательно ознакомиться, если есть такая необходимость, то можно написать какому-либо человеку из списка постоянных покупателей.
  3. Современные технологии позволяют общаться друг с другом не только с помощью СМС, можно пообщаться через видеосвязь скайпа. Такой разговор позволит увидеть человека, и по необходимости зафиксировать его.
  4. Некоторые покупатели перед тем, как сделать более дорогую покупку, совершают незначительное приобретение у заинтересовавшего продавца.

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества на Авито?

Основной вопрос, который интересует обманутых – куда обращаться за защитой своих прав. Если вы стали жертвой мошенников, в первую очередь необходимо написать заявление в полицию о факте мошенничества, не тратя времени, поскольку такие преступления лучше раскрываются «по горячим следам». В ближайшем отделении полиции дежурному участковому необходимо предоставить всю переписку с мошенником, а в заявлении указать все обстоятельства случившегося.

Вторым шагом является обращение к администрации интернет-площадки для выяснения известных сведений о продавце/покупателе, который обманным способом присвоил ваши денежные средства. В письме к руководству сайта необходимо попросить заблокировать учетную запись во избежание в дальнейшем подобных случаев.

Следующим шагом является обращение в банковскую организацию, в которой была открыта карточка. Часто обработка переводов банками осуществляется в течение нескольких дней, поэтому сразу после того, как было обнаружено исчезновение денег с лицевого счета карточки, необходимо обратиться в банк. Если перевод так и не был осуществлен до конца, для его отмены понадобится паспорт клиента и заявление от его имени. Денежные средства могут быть возвращены на карточку, однако это случается редко. В случае невозврата денег правоохранительные органы должны будут расследовать факт хищения.

Особенности расследования хищений в Интернете

Поскольку Всемирная паутина имеет глобальный характер, полиция осуществляет расследование совместно со всеми другими структурами правоохранительных органов, которые занимаются расследований экономических преступлений. Только так следователю под силу произвести полную оценку по факту мошенничества.

Такое тесное сотрудничество позволяет выяснить обстоятельства совершенного преступного деяния, выявить место нахождения мошенников, ускорить оперативно-следственные мероприятия. Благодаря совместной работе разрабатываются наиболее эффективные методы борьбы с мошенничеством в Интернете, граждане оперативно оповещаются о всевозможных мошеннических схемах.

История №5. Безотходное мошенничество

Суть мошенничества с переводом на карту

Самый популярный развод на Авито – перевод денег. Он бывает нескольких видов. Обычно схема выглядит следующим образом:

  • Продавец выставляет товар через Авито и получает звонок от покупателя, который согласен на все условия, но находиться якобы в другом городе.
  • Покупатель начинает просить отложить товар и даже предлагает сделать полную или частичную предоплату на карту.
  • По разным причинам у покупателя не получается отправить перевод, и он начинает пытаться узнать данные пластика продавца, коды доступа или другие данные.

В итоге вместо получения предоплаты продавец фактически передает доступ к банковскому счету мошенникам и лишается собственных средств.

В последнее время мошенники на Авито схему«перевод на карту» для мошенничества поставили на поток и существенно модернизировали. У нее появились варианты:

  • «Поддельное SMS с зачислением средств». Оно приходит с номера близкого по написанию с банковским. После этого у покупателя резко меняется ситуация и он просит вернуть предоплату, оставив себе некоторую сумму за беспокойство. В итоге отправляет незадачливый человек уже собственные деньги.
  • «Пособник мошенников». В стандартной схеме при обмане покупателей с предоплатой мошенники не хотят получить деньги на свою карту сразу. Они находят продавца, у которого мошенники на Авито просят номер пластика. Ему правда приходят деньги, но их почти сразу начинают просить или требовать вернуть, но уже на другую карту.
  • «Служба безопасности». С этой схемой мошенничества на Авито сталкиваются как те, кто продает товары, так и покупатели. После согласования всех условий сделки и предложения провести оплату картой звонят сотрудники, якобы из службы безопасности, они просят выполнить ряд действий для предотвращения мошенничества, проведения операции или под другими предлогами. А фактически получает доступ к интернет-банкингу. Причем доступ к счетам мошенник получает от самого владельца.

Вариантов мошенничества на Авито огромное количество. Каждый день появляются новые или их вариации. Но суть их в одном – лишить владельце дебетовых карт своих денег, а держателей кредитных карточек – загнать в долги перед банком.

Куда обращаться жертве мошенничества Авито

Создают фейковый ажиотаж и просят бронировать за ₽

Не подтверждают перевод денег и не отдают товар

Вместо резюме

Сдают квартиры по нескольку раз

Услуги

Хорошая проверка

Обман при аренде квартиры или трудоустройстве

Как вычислить мошенника

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий