Самые известные и крупнейшие финансовые пирамиды в истории

Содержание

Как создатель Finiko поставил себя на место силовиков

«Реальное время» связалось с Кириллом Дорониным — тот прокомментировал сообщения о возбужденном уголовном деле.

— Сам формат подозрительности в отношении компании для нас не нов. Мы с этим уже года два с небольшим работаем. Такой формат восприятия нас, как «вы либо обманываете нас, либо гениальные», для меня не в новинку, и ни для одного партнера компании. Просто, когда компания растет, группа бдительных граждан, которые относятся к нам агрессивно, могут инициировать различные заявления с просьбой «проверьте их, проверьте». Какая-то критическая масса таких заявлений формирует отношение , и они признают: да, ущерба нет (прокуратура сообщает не об ущербе, а о незаконно привлеченных средствах, — прим. ред.).

Фото kzn.ru

Но когда есть такой интерес, способ исследования компании — именно через возбужденные уголовные дела. Не могут же они просто прийти и сказать: «Ну-ка, покажите все». Есть процедуры, они абсолютно законны. Естественно, это нервно, и первая реакция — ну на фига? А потом, когда уже понимаешь, каким образом : они должны следить за правопорядком, заниматься профилактикой. Я поставил себя на их место: проще предупредить, чем исправлять потом. Республика знает истории и с дольщиками, и с банками. И правильный ход с их точки зрения — запустить что-то вроде проверки. У меня нет сомнений, что все действия компании совершены либо законными методами, либо незапрещенными, и мы готовы нести любую ответственность. Если мы что-то совершили — будем отвечать. Если нет — это нормальная процедура проверки, готовы предоставить любые данные, — заявил Доронин.

— Но речь идет уже не о проверке, уже возбуждено уголовное дело. Не перейдена ли уже грань?

— Я не самый большой спец по уголовным делам. Но понимаю, что все равно грань есть. Если в рамках уголовного дела будут заданы эти вопросы, мы в рамках дела дадим на них ответ.

— Правоохранительные органы указывают на отсутствие лицензии у компании как форекс-дилера.

— Все верно, и до сих пор утверждаю, что такая лицензия не нужна. Finiko не является юридическим лицом. Это товарный знак, который принадлежит мне. Finiko — это набор сводов и правил, не нарушающих законодательство ни одной страны. Это одна криптовалюта на другую криптовалюту. Мы не принимаем денежные средства, но мы имеем право обменять криптовалюту на криптовалюту и совершить на определенных биржах доход.

Фото a2-finance.com

— Если в уголовном деле появятся конкретные подозреваемые из числа руководства, что будете делать?

— Отвечать на вопросы, если будут заданы какие-то вопросы.

— А если речь пойдет об угрозе задержания?

— Будем продолжать работать. У нас система выстроена таким образом, что компания будет продолжать работать, несмотря на это.

Александр Артемьев

ПроисшествияБизнес Татарстан

Виды финансовых пирамид

Как бы ни пытались мошенники замаскировать пирамиду под эксклюзивный проект, пирамида навсегда останется пирамидой. Обычно их делят на три типа:

Одноуровневые пирамиды (схема Понци). Организатор завлек инвесторов высоким доходом. А рассчитывается с ними от вложений новых участников. В этом случае все финансы сосредоточены в руках одного человека — организатора. А он уже распоряжается ими на свое усмотрение. Обычно часть денег идет инвесторам, часть на себя. Схема не завязана на привлечении только новых участников. Часто инвесторы, заработавшие определенный капитал, снова и снова вкладывают в неё деньги.

А вот так это выглядит схематически:

В центре — организатор, маленькие кружочки — инвесторы.

Многоуровневые пирамиды. Этот тип можно отнести и к сетевому маркетингу. Каждый новичок платит взнос. Эти деньги распределяются между старыми инвесторами. Новые должны приводить все больше новых. И так по кругу. В отличие от пирамиды Понци, доход здесь строится исключительно на новичках.

Схематически этот процесс выглядит так:

Матричные пирамиды. Это изощренная модификация многоуровневой пирамиды, где есть реальный товар или услуга (часто вымышленные). Да, все это тоже финансовая пирамида, так что не стоит строить иллюзий, что это реально прибыльно и полезно. Особенно для вашего кармана.

Как пример, возьмем схему работы компании Emgoldex:

Номер 4 — это участник, который платит фиксированный взнос. Он вносит деньги и попадает в матрицу, где включается «режим ожидания» до заполнения всего уровня. Дальше эта матрица делится на две такие же. Генерируется поток вкладчиков. А в итоге получается, что все просто скинулись на подарок одному — организатору процесса.

В общем, темное дело получается. Очень темное.

Пирамида «Муравьиная ферма Вана Фэна».

     Очень интересную пирамиду придумал и создал китайский бизнесмен Ван Фэн на рубеже 20 и 21 веков. Эта пирамида получила название «Муравьиная ферма Вана Фэна». Фишка пирамиды  заключалась в том, что всем, желающим поучаствовать вкладчикам, выдавалась на руки коробка с какими-то необычными  муравьями и прилагалась  инструкция о том, как их нужно выкармливать. Цикл выкармливания продолжался в течение трех месяцев. После окончания срока представитель компании забирал муравьев. Затем цикл повторялся. Предполагалось, что эти муравьи используются для изготовления лекарств.

     Вкладчики, в виде инвестиций, должны были внести первоначальный взнос по 10000 юаней (1500 долларов). Доход вкладчиков составлял около 30% годовых и выплачивался по окончании каждых 14 месяцев вклада. Как видите, сроки выплат растянуты во времени, что увеличивало жизненный цикл пирамиды.

     Фирма Ван Фэна очень быстро приобрела популярность. Этому во многом способствовали СМИ, которые, не разобравшись, рекламировали и восхваляли это предприятие. Сам Ван Фэн довольно быстро разбогател. Именно его пресса ставила в пример предприимчивости и успеха. Он даже был выдвинут на соискание  государственной премии «100 лучших бизнесменов Китая».

     Но, как только выплаты по обязательствам стали увеличиваться, а поток вкладчиков прекратился, муравьиная пирамида Ван Фэна рухнула. Это произошло в 2007 году.  Оборот компании к этому времени составил около двух миллиардов долларов и около миллиона жителей Китая выращивали муравьев. Как видите, современные финансовые пирамиды могут строиться даже на муравьях.

      Ван Фэна арестовали, судили и приговорили к смертной казни за мошенничество в особо крупных размерах. Китайские власти не церемонятся с мошенниками.

Липовые акции Лу Перлмана

Лу Перлман известен как создатель таких популярных групп, как Backstreet Boys и NSync. Однако мало кто знает, что  Лу провел за решеткой довольно длительное время. И как можно догадаться – за финансовое мошенничество.

     Началось все в далеком 1981 году. Лу Перлман создал несколько фиктивных фирм, которые не осуществляли никакой деятельности и только существовали на бумаге. Далее выпустил акции этих фирм и разместил их на бирже. Эти акции постепенно стали покупать частные лица, и даже крупные финансовые институты. Лу подогревал интерес к ним, публикуя липовые отчеты росте прибыли его компаний.

     Все эта схема вполне спокойно и прибыльно просуществовала целых 20 лет. За это время цена на размещенные им акции выросла в несколько раз.

    После раскрытие преступной схемы – Лу пытался бежать, но был пойман и был приговорен к штрафу в $1 млн. (всего лишь ) и 25 годам тюрьмы.

    Как итог – около 300 000 000 долларов потеряли держатели его акций. И это после того, как все что могли конфисковать стражи порядка, было ввернуто обманутым акционерам.

Виды пищевых пирамид

С момента создания пищевая пирамида как система питания приобрела широкую популярность. Однако диетология как наука ушла далеко вперед, а индивидуальные корректировки питания сформировали множество подвидов этой системы.

Наименования
Особенности
Классическая пищевая пирамида
Классическая пищевая пирамида без использования физической активности. Большинство быстрых углеводов помещено в нижнюю ступень. Потребление жиров практически не регулируется.
Современная пищевая пирамида
Используется более сложная многоступенчатая структура

Молочные продукты выделены в отдельную ступень как источники важного кальция, а не белка. Из нижних ступеней исчез крахмал

Расширен список запрещенных продуктов.
SciAm 2003
Первая пирамида с запретом красного мяса. Это единственная пирамида, в которой рационализировано потребление ненасыщенных жирных кислот.
Mypyramid
Отсутствие горизонтальной классификации по продуктам. Вместо этого используется система рациональности, умеренности и индивидуальности. Система нового поколения, которая частично нивелировала недостатки классической пищевой пирамиды.
Вегетарианская пищевая пирамида
Все источники белка изменены на те, что подходят вегетарианцам в зависимости от вида самого вегетарианства.
Гарвардская
Первая пирамида с рационализацией калорийности, в остальном – аналог современной пищевой пирамиды.
Японская
На нижней ступени находятся овощи и рис. Кроме того, в пирамиду включен зеленый чай как продукт первой необходимости. В остальном корректировки согласно пищевым традициям региона.
Средиземноморская
Видоизменена согласно принципам средиземноморского рациона. Приверженцы рекомендуют полностью отказаться от мяса или сократить его до нескольких раз в месяц.

Основные ошибки пирамиды

Топ крупных финансовых пирамид

Классические финансовые пирамиды.

Современные пирамиды в интернете

Сегодня мошенники свободно себя чувствуют в интернете. Анонимность, электронные кошельки, безграничные возможности проведения рекламной кампании, большой географический охват позволили пирамидам плодиться онлайн, как грибы после дождя.

Появился даже специальный термин – хайп-проекты. Это высокодоходные и высокорискованные инвестиционные проекты, построенные по принципу пирамиды. Но зачастую они только прикрываются тем, что вкладывают деньги участников в акции, облигации и другие инвестиционные инструменты. На деле это все тот же сбор средств с участников и выплаты за счет этого более ранним членам.

Многие понимают, что сильно рискуют, но надеются вывести средства до крушения хайпа. В интернете есть целые списки с рейтингами и датой создания проекта. А аналитики публикуют свои рекомендации, когда и куда стоит вложить, чтобы успеть сорвать сливки. Получается это сделать у единиц.

Кто строил пирамиды?

Также некоторые люди уверены, что строительством египетских пирамид занимались рабы. Но этот миф мы уже развеяли на нашем — в работу были вовлечены обычные египтяне. Строительство активно велось в периоды, когда людям не нужно было следить за сельским хозяйством. Важные задачи вроде проектирования сооружений и слежения за складыванием блоков давались архитекторам. Большинство рабочих трудились на каменоломнях — самой сложной с физической точки зрения задачей было перетаскивание блоков. По мнению ученых, в строительство каждой пирамиды было вовлечено около 20–30 тысяч египтян. Противников этого дела, судя по всему, было мало, потому что работа велась во имя фараона.

Строительство пирамиды в представлении художника

Логично предполагать, что всем рабочим нужно было где-то спать и что-то есть. Все это было доступно в специальных поселках для строителей. Останки одного из них были найдены возле трех пирамид в Гизе — египетского города на западном берегу реки Нил. Раскопки на этой территории ведутся с 1960-х годов. За все это время археологам удалось найти места захоронений архитекторов, прорабов и обычных рабочих. Их могилы сильно отличались — архитекторы, которые вносили большой вклад в проектирование пирамид, хоронились внутри гробниц. Обычные рабочие, в свою очередь, хоронились в обыкновенных могилах.

На территории поселков для строителей располагались мастерские, на которых изготовлялись инструменты. Также там были организованы места для готовки пищи для рабочих: хлебопекарные цеха, пивоварни и кладовые для сушки рыбы. Вдобавок ко всему этому, археологами были найдены места для принесения жертв покойным фараонам. Судя по всему, Древний Египет был богатым местом, потому что жители могли себе позволить приношение даже молодых животных.

Пиво считается основным алкогольным напитком Древнего Египта

Примечания

  1. William W. Hallo. Origins: The Ancient Near Eastern Background of Some Modern Western Institutions. Brill Academic Publishers, 1996. Page 279.
  2. Basden, G. S(1966). Among the Ibos of Nigeria, 1912. Psychology Press: p. 109, ISBN 0-7146-1633-8
  3. Mary Lefkowitz. Archaeology and the politics of origins // Archaeological Fantasies: How Pseudoarchaeology Misrepresents the Past and Misleads the Public / Garrett G. Fagan. — Routledge, 2006. — P. 188. — ISBN 978-0415305938.
  4. Juan Francisco Navarro Mederos: Arqueología de las Islas Canarias», in: Espacio, Tiempo y Forma, Serie I, Prehistoria y Arqueología, Bd. 10, 1997, S. 467.
  5. Antonio Aparicio Juan/César Esteban López, Las Pirámides de Güímar: mito y realidad. Centro de la Cultura Popular Canaria, La Laguna 2005, ISBN 978-84-7926-510-6, p. 35-52.
  6. Antonio Aparicio Juan/César Esteban López, Las Pirámides de Güímar: mito y realidad. Centro de la Cultura Popular Canaria, La Laguna 2005, ISBN 978-84-7926-510-6, p. 30-31.
  7. Всеобщая история архитектуры, Том 1. «Архитектура Древнего мира». Москва, 1970 год. с.427, 451
  8. Всеобщая история архитектуры, Том 1. «Архитектура Древнего мира». Москва, 1970 год. с.427, 441
  9. Всеобщая история архитектуры, Том 1. «Архитектура Древнего мира». Москва, 1970 год. с.450, 451
  10. Shelly Errington. The Death of Authentic Primitive Art and Other Tales of Progress. University of California Press, 1998, стр. 191

Онлайн МЛМ и фактические финансовые пирамиды

Существует четкое определение финансовых пирамид (читайте его здесь). И не все компании под него подпадают. То есть, с юридической точки зрения они не являются финансовыми пирамидами. Но на практике эти компании работают именно как финансовые пирамиды.

Чаще всего это бывает из-за НЕКАЧЕСТВЕННОЙ или НЕНУЖНОЙ продукции (такой, которую невозможно было бы продать на свободном рынке) или из-за её долгого внедрения (например, Sky Way), или из-за несовместимости отдельных видов товаров/услуг с МЛМ. К тому же, многие онлайн МЛМ компании с нематериальной продукцией подпадают под эту категорию. Да и методы работы многих лидеров вполне нормальных компаний иначе как впаривание, обман и лохотрон назвать нельзя.

Ниже приведена таблица таких компаний.

Напомним еще раз, эти компании ЮРИДИЧЕСКИ не являются пирамидами!!!

Название Оф. сайт Дата и место регистрации Тип продукта Стоимость входа Яндекс Вордстат Наш комментарий
One Coin onecoin.eu 20 января 2015 криптовалюта 30 евро стартовый пакет 1500 не актуальна
05.07.2020
RSW Systems (SKY WAY) rsw-systems.com 17 февраля 2014,
Россия
инвестиции в транспорт 5 800 рублей 650 не актуальна
05.07.2020
One Shop World one-shopw.com 8 февраля 2017 единый интернет магазин 1000 низкая актуальность
05.07.2020
GMMG gmmg.world декабрь 2017, Россия инвестиции, криптовалюта, крипторобот от 10 USD 11.000 актуальна
05.07.2020
AGenYZ agenyz.com ноябрь 2018, Россия набор продуктов для онлайн бизнеса 2500 актуальна
05.07.2020
Ситилайф https://cl.world 2014, Россия кэшбек сервис, карта Ситилайф от 1250 рублей 20000+ актуальна
05.07.2020
Gem4me gem4me.com 2016, Россия мессенджер, маркет от $50 8000+ актуальна
05.07.2020
UDS Game udsgame.com 2016, Россия кэшбек сервис от $300 18000+ актуальна
05.07.2020
WWP Capital wwp.capital 2016, Россия кэшбек сервис Gold карта Switips 7000+ актуальна
05.07.2020
Switips switips.com 2018, Россия кэшбек сервис 39 евро за Gold пакет 20000+ актуальна
05.07.2020
TkeyCoin tkeycoin.com 2019, Россия криптовалюта TkeyCoin от $100 4000 не актуальна, мошенники
05.07.2020
Tirus tirus.ltd в начале 2016 мессенджер, недвижимость от $10 2500+ актуальна
05.07.2020
CryptoTab браузер cryptobrowser.site в начале 2018 браузер от $10 300 не актуальна
05.07.2020
WinLevel winlevel.ru март 2017 юридические услуги 1000 рублей 1327 мало актуальна
05.07.2020
Nimses nimses.com 15 марта 2017 соц сеть 1331 актуальна
05.07.2020
Emgoldex emgoldex.com 2014 млм 7000 евро 200 не актуальна
05.07.2020
Эскалат eskalat.biz 2010 финансовая защита 3000 рублей 700 не актуальна
05.07.2020
Глобус Интерком globus-inter.com 2013 букс 2036 актуальна
05.07.2020
PaidVerts PaidVerts.com 2014 млм $30 1397 мало актуальна
05.07.2020
QwertyPAY qwertypay.com 2013 агрегатор партнерских программ 1000 мало актуальна
05.07.2020
TopLiders TopLiders.ru 2015 программа накрутки подписчиков $10 900 мало актуальна
05.07.2020
Wad.Ojooo wad.ojooo.com 2013 интернет портал $39 за год 1521 актуальна
05.07.2020
Международный Автоклуб auto-club.biz 2014, с 2018 Aunite Group млм, кэшбэк 5000 рублей 2000 актуальна
05.07.2020
Aunite Group aunite.com 2014, с 2018 Aunite Group млм, кэшбэк 5000 рублей 1500 актуальна
05.07.2020
DreamTrips www.dreamtrips.com 2005 млм $400 2437 актуальна
05.07.2020
Проект Платформа project-platform.ru 2018 бизнес инструменты 3500 руб. в месяц 7000+ актуальна
05.07.2020
AdvProfit advprofit.ru 2018 расширение для рекламы бесплатно 1800 не актуальна
05.07.2020
Lyconet lyconet.com в РФ с 2020, в мире с 2003 кэшбек и МЛМ 100 евро в месяц 5000+ актуальна
20.08.2020

Психология жертв финансовых пирамид

Жертвами такого инвестиционного проекта становятся не только малограмотные бедные слои населения, но и вполне подкованные в правовых вопросах и обеспеченные люди. Их не смущает обман, и они готовы обманываться, лишь бы иметь возможность обманывать самому. Таких людей с определенным психическим складом относят к астероидному типу. Для их темперамента характерны доверчивость, эмоциональность, легкая внушаемость, не говоря уже о гипнозе.

Они хотят знать, как заработать на финансовой пирамиде, и организаторы готовы ответить на все их вопросы, описывая все в радужных красках, высмеивая и отметая все разумные доводы и создавая атмосферу шального энтузиазма, играя на человеческом безрассудстве, жадности и боязни упустить свой шанс. А когда начинаются первые выплаты, человек уже не может остановиться. Это как в игре в рулетку, где азарт заглушает все доводы разума.

Причины возникновения ФП

Изучая основные причины возникновения финансовых пирамид, аналитики сделали вывод, что подобные мошеннические схемы начинают активно развиваться, когда в обществе созданы для этого все необходимые условия. К ним относятся благоприятная экономическая и политическая обстановка, а также отсутствие соответствующего законодательства.

Главным движущим фактором, обеспечивающим бесперебойную работу нестабильных финансовых схем, можно назвать алчность – желание простого, быстрого и большого заработка. Причем как со стороны организаторов пирамиды, так и в рядах будущих «обманутых вкладчиков».

При этом основатели точно знают, что финансовая пирамида – это мошенничество, финальный этап которого предсказуем и закономерен. Тем не менее ни возможные трудности с законом, ни общественный резонанс – ограничителями для любителей легкой наживы не являются.

Помимо жадности создателей ФП, появлению подобных мошеннических схем послужили следующие причины:

  • Рыночная экономика в стране;
  • Низкий уровень инфляции;
  • Наличие «пробелов» в законодательстве государства;
  • Свободные денежные средства на руках у населения;
  • Возможность покупки и продажи ценных бумаг не только на бирже, но и на открытом рынке;
  • Низкий уровень экономической грамотности населения.

История финансовых пирамид в мире

История финансовых пирамид

Первые попытки накапливать огромный фонд для долевых выплат известны еще из Франции с конца XIX века, но наиболее ярким примером, вошедшим в историю, стал проект Чарльза Понци, реализованный в США. По сути, он предлагал ничего не делая заработать миллион, просто занимаясь предпродажей почтовых сертификатов.

Его хайп сумел собрать более 150 млн. долларов вложений, но проработав немного больше года, после интереса государства к этому проекту, закрылся, оставив много недовольных инвесторов, которые назад не получили свои вложения. Вспоминая яркие мировые примеры таких явлений, выделю:

  1. Продажа акций «Южных морей» в 1719–20 гг., когда мореходная и судостроительная компания предлагала свои акции по приемлемой цене для инвесторов до того момента, пока испанское королевство не запретило торговлю акциям частным компаниям.
  2. Всем известный Сергей Мавроди и его ммм. Пик деятельности попал на 1994 год, когда в проект вложились более 15 млн. россиян. Стартовый заход был представлен в размере 25 тысяч рублей, а всего удалось привлечь инвестиций на сумму более 110 млн. рублей.
  3. МММ-2, которое работало в 2012–2014 гг. По сути люди, уже знакомы с брендом, но все равно достаточно активно вкладывались в проект.

Но в чем же секрет успеха проектов, и почему люди все же в них вкладываются, хотя изначально понимают, что это яркий пример именно пирамиды.

Что такое схема Понци

🔍 Мнение эксперта. В чем основная опасность участия в пирамидах и что делать, если человек уже вложился и пострадал

Технологии строительства пирамид

Самые известные пирамиды в мире

Каковы признаки финансовой пирамиды

Виды финансовых пирамид

Взаимный фонд Европейский королевский клуб.

Новые и современные финансовые пирамиды в России

Разнообразие пищевой пирамиды

Основное преимущество пищевой пирамиды правильного питания – разнообразие продуктов. Как классическая, так и более современные вариации, делят продукты на весьма общие категории, что позволяет варьировать различные продукты в зависимости от своих вкусовых предпочтений.

У этого факта есть и обратная сторона, поскольку не все продукты из одной категории одинаково полезны. Проще всего объяснить на примере белков:

  1. Белок животного происхождения. Имеет наиболее полный аминокислотный профиль: требуется употреблять меньше мяса/яиц в сравнении с другими продуктами.
  2. Молочный белок. Обладает неполноценным аминокислотным профилем и большей скоростью всасываемости белка. Это значит, что молочные продукты не идеальны, так как их нужно употреблять больше и компенсировать недостаток аминокислот из других источников.
  3. Растительный белок. Имеют неполноценный аминокислотный профиль, поэтому нуждаются в дополнении БАДов или белка животного происхождения из спортивного питания. Нужно употребить в 2 раза больше растительного белка в сравнении с животным для нормального функционирования организма.
  4. Соевый белок. Он богат на фитоэстрогены, следовательно, его не рекомендуется употреблять в больших количествах. Фитоэстрогены имеют способность связывать половые гормоны, серьезно влияя на гормональный фон, и даже могут вызвать патологические отклонения. По этой причине на территории СНГ оборот соевого белка был серьезно снижен с конца 90-х и по сей день.

Матричная финансовая пирамида

Данная категория организаций является самой молодой на рынке, и многие участники матричных структур еще уверены, что на самом деле это уникальный способ инвестирования, который позволяет зарабатывать приличные деньги.

Принцип работы финансовой пирамиды этой группы напоминает многоуровневый, но является несколько более сложным. Первоначальным этапом становится внесение инвестором определенной суммы и ожидание финансового насыщения «своего» уровня, который после заполнения делится на два одинаковых структурных элемента. При этом сам инвестор переходит на уровень выше.

Задача участника заключается в том, чтобы выйти в своей матрице на первый уровень. Для того, чтобы ускорить этот процесс, он должен привлекать новых вкладчиков. А когда поставленная цель выполнена – инвестор получает вознаграждение или его денежный эквивалент.

По сути, происходит следующее действо: нижестоящие участники просто «скидываются» на подарок участнику первого уровня. Вроде бы «рабочая» схема, но ни в одном проекте матричной финансовой пирамиды невозможно найти четких условий заполнения матрицы каждого уровня. Информация всегда будет размытой и абстрактной.

Срок существования проекта зависит от установленных изначально условий и терпения инвесторов. Матричная структура – самая долгоживущая мошенническая схема из известных.

Современные финансовые пирамиды на постсоветском пространстве.

Что такое финансовая пирамида?

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий