Цена на золото бьёт рекорды. стоит ли его покупать прямо сейчас

Когда, где и как покупать золото — Исчерпывающая инструкция

Сладующая заметка от 2019 года, но она прекрасно иллюстрирует возможности инвестиций в золото.

Золото показало отрицательную доходность в 2018 году , -6% годовых (в долларах). Лучше всего рос палладий, аж на 11,4 % (тоже в долларах).

И все же золото стоит покупать. Вот три причины для этого:

  • 5% капитала в драгметаллах повышают устойчивость портфеля;
  • золото можно купить не напрямую, вложившись в ценные бумаги;
  • в России есть ОМС, обезличенные металлические счета, за слитками ухаживать не надо.

Какое золото бывает

Проще всего купить драгметаллы через ОМС (обезличенные металлические счета). Ваше золото в этом случае виртуальное, но при желании банк передаст вам настоящие слитки. Пока они не попадают под систему страхования вкладов, но депутаты выступают с такой инициативой.

Кроме того, люди покупают обычные, физические слитки. Это неразумно, потому что при продаже требуется экспертиза, а владелец бережет упаковку и поверхность слитка от повреждений. И безопасность! Легко представить, как трудно защитить от воров настоящие золотые слитки.

Еще россияне проявляют интерес к золотым инвестиционным монетам. Да, «Георгий Победоносец» показал доходность 290% за последние 10 лет, но надо быть экспертом, чтобы так удачно вложиться. Монеты легко купить и тяжело продать: для этого также требуется экспертиза.

Какие налоги

Для спекуляций подходит только физическое золото, потому что для ОМС банки предлагают невыгодный курс и комиссии. Налоги платят только при продаже металла. Но! Если золото в собственности дольше 3 лет, налоги платить не надо (этот закон касается и прочих инвестиционных продуктов).

  • Если налоги не заплатили, налоговая будет до последнего тянуть с угрозами, чтобы штраф набежал.
  • Налоги платить легко, декларация заполняется по шаблону.
  • Шаблон заполнят в агентстве за 1000 рублей, если вам лень.

Если вы продаете золото через приложение, то банк автоматически списывает налоги. Та же история с брокерским счетом.

Если не золото

Кроме металла, новички вкладываются в акции, фонды и деривативы, привязанные к золоту. Какие-то из них безопасные и выгодные, а какие-то совсем новичкам не подходят (несмотря на заверения банка).

Фонды. Индексные фонды вкладывают в топ компаний, связанных с золотом. Они уже пережили фазу бурного роста, а потому будут приносить доход на рыночном уровне. Паевые фонды — это фонды доверительного управления, как дяди вложатся, так оно и будет. Вкладываются во все, зависит от фонда. Покупая пай, вы покупаете право на кусочек прибыли от вложенных средств.

Акции. Это всегда вложения на долгий срок, потому что только так вы можете компенсировать изменчивость рынка. Все потому, что рынок обязательно откатывается в плюс после любого кризиса, главное — потерпеть.

Фьючерсы, структурки и опционы. Это сложные инструменты для опытных инвесторов. Не покупайте структурные облигации Сбера, вернете только 70% капитала в лучшем случае!

Фонды дают доходность до 12% годовых, акции около 8%, а деривативы от 30%. Это в рублях. В долларах или евро доходность будет другой, но это не вариант для новичка.

Чтобы купить ценные бумаги, вы открываете брокерский счет. Компании и банки берут одинаковую комиссию за сделки (до 1%) и разную плату за обслуживание счета. У Тинькофф обслуживание бесплатное до 50 тыс. рублей, потом сотрудничают с Открытие, БКС, Финамом или Атоном.

Иногда для открытия счета достаточно звонка в банк и установки мобильного приложения.

Какие подводные камни существуют?

Этапы инвестирования

Покупаем слитки и монеты

Как получить максимальный доход

Многие начинающие инвесторы интересуются, как правильно вложить деньги в золото, чтобы получить максимальную прибыль? Самый выгодный вариант – это вложение средств в золотые инвестиционные монеты, поскольку их продажа не облагается НДС. Выбирайте не самые мелкие монеты, поскольку стоимость одного грамма такого изделия достаточно высокая из-за больших затрат на их производство. Самые крупные монеты могут не расти в цене, поэтому выбирайте что-то среднее между этими двумя вариантами. Также не забывайте о том, что монеты нужно хранить очень аккуратно, иначе банк может не выкупить их обратно.

Еще один способ, который позволяет избежать уплаты НДС – это обезличенный металлический счет или аренда сберегательной ячейки. Но за операции с ОМС банки берут комиссионные, а длительная аренда ячейки стоит недешево, поэтому вся ваша прибыль может, в результате, свестись к нулю.

Поскольку никто не может дать гарантии того, что цены на золото поднимутся, не следует, вкладывать в этот драгоценный метал все свои сбережения. Специалисты рекомендуют инвестировать в золото 5–25% от общего капитала. При этом следует помнить о том, что хорошую прибыль можно получить только с долгосрочных вложений. Соответственно, если вы ищите, куда вложить деньги чтобы получать ежемесячный доход, от инвестирования средств в золото, лучше отказаться сразу.

Выгодно ли вкладывать деньги в золото, решайте сами. Если вы сумеете разумно подойти к этому вопросу, можно обеспечить неплохую доходность от таких инвестиций.

Прогнозы экспертов

  • В первой половине 2021 года цена на золото незначительно поднимется, после чего закрепиться на уровне 1050–1100 долларов за одну унцию;
  • К концу года цена будет постепенно снижаться и в декабре остановиться на отметке 950-1000 долларов.

Но существует ряд факторов, которые могут вызвать рост цен на золото:

  • Стоимость этого драгоценного металла могут искусственно поднимать владельцы приисков, поскольку дальнейшее падение цен может обернуться для них большими убытками;
  • Стоимость золота может подняться в связи с его закупкой в национальный резерв одной либо нескольких стран мира;
  • В прошлом году некоторые компании существенно уменьшили объемы добычи золота, в связи с чем, может возникнуть его дефицит на рынке и цены начнут расти.

Принимая решение, куда вложить деньги чтобы они работали в 2021 году, не стоит также забывать и о том, что повысить стоимость этого драгоценного металла может и рост курса доллара.

Прогнозы экспертов достаточно противоречивые, но, несмотря на это, опытные финансисты считают, что это один из самых выгодных инвестиционных инструментов. Поэтому, если вы сомневаетесь, выгодно ли сейчас вкладывать деньги в золото, прислушайтесь к мнению специалистов.

Золото со дна морских глубин

— Сейчас японцы грозятся начать добывать золото из моря. Это правдоподобное заявление?

— Добывать можно, там стоят сложные тяжелые фильтры, которые все это делают. Но себестоимость такого золота зашкаливает. То есть у нас сейчас самое дешевое золото — это рассыпное.  Там себестоимость унции доходит до 400 долларов.

Но уже давно все эти месторождения, где можно было бы купить дешево, куплены, большей частью выработаны, и сейчас наши золотодобывающие компании и африканские тоже столкнулись с тем, что им требуются огромные инвестиции, чтобы продолжать разработку.

— А возможен какой-то технологический прорыв, что золота станет больше, чем его есть сейчас?

— Можно сделать какой-то дешевый ядерный синтез золота. Я могу отметить две основные тенденции. Первая — появились принтеры, которые печатают золотом, 3D-принтеры. Каждый из нас, рано или поздно, может купить такой принтер, цены сейчас высокие, но они имеют тенденцию к падению, и сможет чеканить такие монеты. Но это не близкое будущее. Это первый тренд.

Второй тренд — возможно, какие-то криптовалюты, например биткоины, привяжут к золоту. Это будет золотой стандарт на новом уровне, потому что возврат к прежнему золотому стандарту, конечно, невозможен.

— То есть золото стоит покупать?

— Конечно. Я сторонник простого решения, что с каждого дохода, надо покупать. Вот выплатили вам премию, и если она небольшая, то вы за 20 тысяч монетку купили. Появилась побольше сумма, купили унцовую монету.

— А они ликвидны, их всегда можно продать?

— Да, совершенно.

Подготовила к публикации Мария Сныткова

Беседовал

Встройте «Правду.Ру» в свой информационный поток, если хотите получать оперативные комментарии и новости:

Подпишитесь на наш канал в или в

Добавьте «Правду.Ру» в свои источники в Яндекс.Новости или News.Google

Также будем рады вам в наших сообществах во , Фейсбуке, Твиттере, Одноклассниках…

Преимущества и недостатки

Как и любой метод инвестирования, приобретение золота имеет свои плюсы и минусы. Основным преимуществом называют надёжность подобных вложений. Этот драгоценный металл всегда был и остаётся самым консервативным активом. Именно в золоте свои сбережения хранят государства, что делает этот металл очень важным для экономики стран. Так что такой актив действительно высоконадёжен, и какие бы события не происходили на рынке, существенного обесценивания быть не может.

К сожалению, недостатков у такого варианта инвестирования намного больше, чем достоинств:

  1. Обесценивание металла. Надежда на то, что понижение цены в скором времени прекратиться — есть. Но как долго этого ждать, не могут предсказать даже лучшие финансовые аналитики.
  2. Трудности при продаже драгоценного металла. Приобрести золотой слиток довольно просто, а вот найти покупателя потом бывает нелегко. Покупают свои слитки даже не все банки. Обычно операцию покупки драгоценного металла могут провести только центральные офисы банковских учреждений, которые расположены в крупных городах страны.
  3. Внушительная маржа между продажей и покупкой. При покупке золота инвесторы очень сильно переплачивают, так как нужно заплатить проценты, комиссии банков. Порой переплата достигает 20% от стоимости металла. А при продаже владелец часто недополучает около 10-20% реальной цены. В итоге потери при проведении операций купли-продажи составляют около 40%. А это значит, что для получения прибыли на таких сделках нужно ждать существенного повышения цены.
  4. При покупке золота в банке нужно понимать одну особенность — чем меньше вес металла, тем выше цена за грамм. Соответственно, чем больше вес слитка, тем дешевле стоимость грамма этого золота. Вот только приобрести сразу килограмм драгоценного металла могут позволить себе далеко не все. Зачастую вложения инвесторов начинаются с покупки нескольких граммов благородного металла. А это снова влечёт за собой переплату.
  5. Налоги на продажу золота. При совершении сделки покупки обычно взимают НДС, а при реализации золота инвестору приходится платить налог на доходы.
  6. Непредсказуемый рынок драгоценных металлов. Делать какие-либо прогнозы по отношению к изменениям рынка драгоценных металлов невероятно сложно. Ведь золото — актив «мёртвый».

Инвестиции в золото — весьма спорный способ увеличения доходов. Драгоценный металл сложно быстро продать, он не растёт в цене уверенными темпами, и сделки купли-продажи заставляют инвесторов сильно переплачивать. Но при этом нельзя отрицать, что данный актив очень надёжен.

Лучшие доходные карты 2020

ПОРА
УБРиР
Дебетовая карта

  • 6% на остаток
  • до 6% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

№1 Ultra
Восточный Банк
Дебетовая карта

  • 5,5% на остаток
  • до 7% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Прибыль
Уралсиб
Дебетовая карта

  • 5,25% на остаток
  • до 3% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Автор статьи: Редакция Mnogo-Kreditov.ru

Выгодно ли вкладывать деньги в золото

Вложение в золото на сегодняшний день считается едва ли не единственным действенным методом по хранению и стабильному увеличение капитала. Однако не стоит думать, что производить свои манипуляции с золотом достаточно просто: необходимо всего лишь перевести свои активы в слитки, следить за динамикой цен и продать в подходящий момент. На деле такая схема является лишь верхушкой айсберга, а опытный инвестор знает наверняка – без грамотных расчетов и учета всех факторов нет смысла пускаться в «золотую» авантюру.

Факторы ценообразования

И хотя в наше неспокойное время то и дело вспыхивающих кризисов золото и принято считать своего рода тихой гаванью экономики, все же существует несколько причин, из-за которых золотой курс меняется то в одну, то в другую сторону. Среди таких ценообразующих факторов стоит перечислить:

  • конфликты на политической почве,
  • золотовалютный фонд страны,
  • экономическое благосостояние государства,
  • законодательство в области торговли драгметаллом.

Экономисты считают, что есть прямая зависимость стоимости золота от долларового курса: чем он ниже, тем быстрее происходит скупка металла, что увеличивает его итоговую рыночную стоимость. Скептики, в свою очередь отмечают, что, в отличие от вложения в ценные бумаги, инвестирование в золото достаточно нестабильное мероприятие. В противовес им статистика показывает: при точных расчетах и правильно подобранном времени доход от золотых накоплений может принести до 90% от начальных сумм.

Преимущества и недостатки золотого инвестирования

Еще до того, как начинать массовый размен своих денег на желтый металл, следует хорошенько ознакомиться со всеми положительными и отрицательными моментами дела, чтобы понять, выгодно ли хранить деньги в золоте конкретно в вашем случае. Возможно, вы придете к выводу, что лично ваши обстоятельства не позволяют осуществлять подобные манипуляции вообще.

Динамика роста золотых активов на протяжение последних 10 лет прибавила прибавила 300%

Итак, сперва обсудим преимущества золотых вложений:

  1. Никто не сможет отобрать у владельца его золотой запас: даже государственным структурам придется повозиться с поиском и изъятием фактического воплощения денег, чего не скажешь о виртуальном кошельке, который, при всех системах безопасной авторизации, едва ли можно назвать надежной копилкой.
  2. Золото – не банкнота, а драгоценный металл, «язык» которого известен всем народам и понятен на всех уровнях платежной системы в любых странах и континентах.
  3. Данный драгоценный металл никогда не обесценится и не потерпит окончательного краха, несмотря ни на какие катастрофы экономического и стихийного характера.
  4. Золото обладает высокой ликвидностью, то есть его в любой момент времени возможно превратить в «живые» деньги.
  5. Четырехзначные цифры (относительно рубля) на биржах по скупке и продаже золота возносят его на новый уровень колебания и делают недоступным для других ближайших конкурентов, будь то ценные бумаги или самые дорогие валюты.

Нельзя не упомянуть несколько важных недостатков инвестирования в желтый драгметалл:

  1. Необходимость долгосрочной игры (от 3 лет), потому как быстро получить прибыль не получится.
  2. Не представляется возможным найти банк, который бы мог предложить хорошие условия сделки без грабительского НДС (налога на добавочную стоимость).
  3. Из-за нестабильности финансовых потоков на рынке всегда есть риск потерять большую часть стоимости золотого вложения.
  4. Сложно предсказать динамику роста и падения рынка драгоценных металлов.

Что еще поможет будущему инвестору сделать выбор? Наблюдение за графиком падения и повышения стоимости этого благородного металла.

Вторая причина

Приобретение слитков и монет

За покупкой слитков и монет из золота необходимо обращаться в банк. Приобрести драгметалл в таком виде может любой физическое лицо в любом коммерческом банке, который осуществляет операции купли-продажи золота. Стоимость слитка будет определяться ценой 1 грамма драгоценного металла. При вложении средств в слитки необходимо понимать, что котировки золота определяются Лондонской биржей, на основании этого фиксинга Центробанк РФ устанавливает учетную цену на драгметалл, а коммерческие банки предлагают свои цены купли-продажи с учетом этих показателей.

Золотые слитки обязательно должны соответствовать государственным стандартам. ГОСТ отличается в зависимости от типа слитков: на мерные слитки массой от 1 до 1000 г действует один стандарт, на стандартные слитки от 11,3 до 13,3 кг – другой. Если изделие не будет отвечать параметрам ГОСТа, его отправляют назад на аффинажный завод для переплавки.

Каждый слиток имеет клеймо производителя и свой номер, по этим значениям можно легко отследить их путь. Слитки иностранных аффинажных заводов купить в РФ нельзя, причиной тому – очень высокие пошлины. Контроль над реализацией драгметалла банками означает, что ответ на вопрос, где можно купить качественное золото, однозначен: в банке в виде слитков.

Но приобретение слитка желтого металла несет в себе и ряд проблем для начинающего инвестора. При покупке изделия вам придется заплатить еще и НДС, который существенно увеличивает стоимость слитка. При обратной его продаже банку сумму налога обратно вы не получите

Важно организовать правильное хранение слитков, такие услуги банка также обеспечат вам дополнительные расходы

Инвестиционные монеты, сделанные из драгоценных металлов, имеют ряд своих особенностей. Сами монеты кроме стоимости драгметалла несут в себе историческую или коллекционную ценность. Продажа купленной монеты спустя годы может превратиться в серьезную проблему поиска покупателя.

Спрэд, то есть заложенная банком разница между курсами покупки и продажи, может полностью «съесть» всю прибыль, накопленную за счет роста котировок драгметалла.

В последние годы многие предпочитают слиткам вложение денег в обезличенные металлические счета. Сейчас открытие такого счета есть в перечне услуг любого крупного банка. Совершив покупку, вы не получите на руки металл в физической форме: на ваше имя будет открыт металлический счет, на котором будет числиться определенная масса золота в граммах.

ОМС обладает рядом преимуществ. Золото на счете не требует затрат на хранение, дополнительные расходы с вашей стороны на оформление договора хранения с банком отсутствуют. Ликвидность металлического счета достаточно высока, вы можете закрыть его и получить в банке положенную вам сумму денег. Многие банки начисляют на сумму ОМС проценты, поэтому на золоте в виде металлического счета можно получить дополнительную прибыль, не зависящую от котировок на драгметалл.

Где можно купить золото в банке дешево? Все коммерческие банки ориентируются на учетные цены ЦБ РФ, но цены покупки и продажи могут отличаться как между самими кредитными организациями, так и между филиалами одного банка. Перед вложением своих сбережений в золото рекомендуется изучить предложения крупных надежных банков и выбрать оптимальный вариант.

Способы приобретения

Цели приобретения

Основные подвохи и подводные камни

Преимущества и недостатки

Почему оно время от времени падает?

Причина волатильности золота становится понятна, если разобраться в том, кто его покупает:

  • 50% — спрос инвесторов (в том числе центробанков);
  • 50% — спрос промышленный и ювелирный.

В 2020 рост золота стал больше зависеть от спекулянтов и сезонности в ювелирке. В 2019 спрос центробанков был сильным, так как Трамп разрушил отношения США со многими странами, и такие страны, как РФ, Иран и т.д., разменяли свои запасы гособлигаций США на золото. Сейчас покупка золота снижена, а кто-то из ЦБ его продает, чтобы поддержать свою валюту и помочь своей стране в экономике. В то же время спрос ювелиров в COVID снизился на время.  Соответственно, в ноябре 2020 золото снизилось сильно, ведь одновременно:

  • прошел сезон покупки золота ювелирами (они покупают сырье под продажи в новогодние праздники заранее / потом волна спроса — это китайский Новый год в феврале, 8 марта и 14 февраля);
  • выросли доходности 10-летних гособлигаций США (в ответ на рост ожиданий по инфляции инвесторы просят большую доходность);
  • инвесторы-спекулянты решили переложиться в акции нефятнки и банков, что создало отток из этого актива. Смотрите: тренд на то, что золото растет быстрее индекса акций США S&P 500 ломается, т.е. на акциях, похоже, можно сделать больше.

Рис. 7

Колебания стоимости не стоит путать с долгосрочным трендом

Плюсы и минусы инвестиций в золото

Покупка золотых слитков

Плюсы и минусы инвестиций в золото

Вложение в золото своих средств популярно много веков. Этот инструмент рассматривают как классический способ сохранения и приумножения капитала.

Основные плюсы инвестирования в золото

  • Широкий набор инструментов. Необязательно покупать «реальное» золото, можно приобрести лишь бумажное через ОМС, брокеров и т. д. Еще один плюс – доступны также альтернативные инструменты (например, акции золотодобывающих компаний), также зависящие существенно от цен на металл.
  • Необязательны большие вложения. ОМС и некоторые другие инструменты позволяют начать делать инвестиции, имея свободные 10000 или 1000 рублей.
  • Надежность. Наверное, это главный плюс золота. Оно уверенно чувствует себя при кризисе в экономике, падение фондовых рынках и других стрессовых ситуациях.
  • Реальность актива. В отличие от криптовалют и многих других инструментов драгоценный металл вполне осязаем. Он имеет практическое применение в украшениях, различном оборудовании и т. д.
  • Возможность начать инвестировать даже для новичков. Многие виды инвестиций (например, ОМС, ПИФы) не требуют специальных знаний. Этот плюс актуален для инвесторов, которые не хотят постоянно тратить время на управление активами и получения для этого соответствующих знаний.

Минусы у вложения средств в золото также имеются

  • Совершенно не подходит для спекулятивных инвестиций. Высокий спред легко оставит инвестора без прибыли.
  • Прибыль обычно доступна только в долгосрочной перспективе. Главный минус, останавливающий инвесторов – возможность падения цены актива в кратко- и среднесрочной перспективе.
  • Возможность столкнутся со сложностью получения прибыли по ряду инструментов. Из-за высокого спреда по ОМС придется долго ждать, чтобы цена выросла достаточно для получения дохода. Аналогичная ситуация и с некоторыми другими видами вложений.

Когда выгодно вкладывать в золото

Чтобы обеспечить доходность по этому виду актива, необходимо понимать, как инвестировать в золото правильно. Для этого нужно знать, что влияет на курс и фактические цены приобретения и продажи актива.

От чего зависит курс золота

Прогнозировать движение курса достаточно сложно даже для профессионала, а потому приумножать деньги с помощью золота — это кропотливое занятие. Наибольший спрос на драгоценные металлы наблюдается в периоды экономического спада, кризисов, а также политических переворотов (революций), когда для других видов инвестиций существенно возрастает риск. Также повышает курс падение доллара, что делает золото (слитки) более привлекательным для инвесторов.

Учитывая низкую динамику курса и минимальные проценты по депозитам, инвестировать в золото рентабельно только в долгосрочной перспективе (от 5 до 10 лет). Если же дело касается покупки физического банковского золота, то при краткосрочных инвестициях вы можете даже понести убытки до 30%, что обусловлено существенной разницей между банковскими курсами на покупку и продажу.

А потому многие профессиональные инвесторы, отвечая на вопрос: как правильно вложить деньги в золото, рекомендуют в этот вид актива вкладывать только 25% сбережений. Наиболее удачным временем для покупки являются периоды стабильности в экономике, тогда как продавать лучше в периоды кризиса. Конечно, при этом следует понимать, что продавать необходимо на бирже или в банках, а не в ломбардах или точках скупки драгоценных металлов.

Помимо основных факторов, на курс золота может оказывать влияние спрос на ювелирные изделия, объемы добычи металлов в мировом и государственном масштабе (ежегодно в мире добывается в среднем 2,5 тысячи тонн руды), политика центробанков стран-лидеров, а также уровень спекуляции на бирже.

Как наиболее выгодно покупать драгметаллы

Самый лучший формат этого вида инвестиций — это золотой слиток. При этом, чем больше он будет по весу, тем выгоднее для вас окажется вложение. Как и для большинства товаров, для драгоценных металлов актуально правило «оптом дешевле». Так, Сбербанк России на январь 2018 года предлагает купить слиток весом 1 г за 58$, а слиток в 100 г обойдется вам в 5300$, что ниже на 5$ за каждый грамм.

Выгодным способом купить золото являются также инвестиционные монеты, поскольку при их покупке не требуется уплата НДС 18%, как в случае с коллекционными с монетами или слитками. Высокую популярность набирают и фьючерсные контракты, которые считаются одним из основных активов при формировании доходных инвестиционных портфелей.

Металлические счета следует использовать только в тех случаях, когда другие виды валют либо недоступны, либо испытывают серьезные колебания курса. Также они являются отличным способом диверсификации рисков, если основные сбережения хранятся в валюте или ценных бумагах.

Основные риски инвестирования в золото

Несмотря на высокую надежность, на практике вложение денег в золото может иметь определенные риски, которые прежде всего зависят от формата вклада. К ним относятся:

  • Падение курса. Ощутимые потери этот вариант развития событий может нанести при покупке фьючерсов и открытии металлического счета.
  • Закрытие банка, в котором оформлен ОМС или депозит. Такие типы счетов не защищены государственными программами страхования вкладов и, если у банка будет отозвана лицензия, вы полностью потеряете свои инвестиции.
  • Приобретение фальшивого золота. Слитки и монеты можно купить не только в банках, но и в ломбардах, а также у частных продавцов. Последние два варианта отличаются высоким риском подделки. Настоящие слитки, продаваемые через банки, как правило, имеют штамп производителя и сертификат подлинности.

Как формируется цена в ломбарде

Подлинность и пробы

Почему стоит покупать золото

1. Диверсификация

Задача диверсификации — наполнить порфтель активами с низкой корреляцией.

Факторы, которые влияют на цену золота, отличаются от факторов, которые влияют на цены акций или облигаций. Исторически, рынок золота и рынок акций между собой имеют даже отрицательную корреляцию. Это значит, что когда акции растут, золото падает, и наоборот. Поэтому правильный инвестор обязательно добавляет в портфель к акциям и облигациям немного золото, чтобы снизить риск и волатильность портфеля.

2. Редкость и трудность добычи

Золото — редкий металл. Его тяжело искать и добывать. Плюс, его мало, т.е. запасы золота конечны. Все золото земли можно было бы уместить на поле одного стадиона, и высота стопок золотых слитков была бы всего несколько метров от земли.

3. Золото сохраняет стоимость

Золото считается самой старой формой денег. Британскому фунту 1,200 лет, а золоту уже 3,000. В отличии от бумажных денег или других активов, золото сохраняет свою стоимость веками. Люди используют его, чтобы накапливать и сохранять богатство. Золото отлично для этого подходит, потому что оно не подвержено коррозии, легко переплавляется и блестит ярче, чем другие благородные металлы.

Один финансовый эксперт как-то сказал: “Вне зависимости от того, сколько сейчас стоит золото, за одну унция этого металла всегда можно будет купить хороший мужской костюм.”

4. Альтернатива доллару

Доллар хорошая твердая валюта, но и он иногда дает осечку и слабеет. Когда это происходит, миллионы людей начинают в панике метаться и думать, как бы спасти свои активы. На помощь им приходит золото. Когда доллар падал в начале 2000-х, золото росло.

5. Защита от инфляции

Золото отлично защищает от инфляции, потому что оно дорожает, когда растет стоимость уровня жизни. Это происходит по двум причинам. Когда валюта теряет покупательскую способность, то цена золота, выраженная в этой валюте, идет вверх. А когда люди видят, что валюта их страны падает, они избавляются от нее и переходят в другие надежные валюты или сразу в золото, чтобы сохранить накопления.

6. Защита от дефляции

Во время дефляции не только цены падают, но и вся экономика чувствует себя не очень. В такое время люди предпочитают меньше тратить и больше экономить. Чтобы сэкономленное не пропало, его переводят в слитки, преимущественно золотые.

7. Защита от неопределенности

Золото созраняет соимость во времена нестабильности и неопределенности. Когда разгорается очередной кризис, инвесторы продают все, что есть, и прячут активы в золото.

8. Ограниченное предложение

Темпы добыча золота в мире не растут. Ежегодный прирост извлеченного физического золота чуть больше 1%. Само золото преимущественно лежит в резервах мировых центральных банков. А мировые центральные банки неохотно распродают слитки из своих запасов. Когда спрос есть, а предложения не хватает, цена растет. Приблизительно так и происходит с ценами на золото.

9. Рост спроса

Спрос на золото растет за счет двух факторов.

Сильный потребительский спрос

Развивающиеся страны последнее время богатели. И те, кто богател в этих развивающихся странах, выработали сильное чувство привязанности ко всему блестящему.

Сильный инвестиционный спрос

Кроме того, что инвесторы и так всегда любили золото, появились инструменты, кроме золотых слитков, которые дают возможность легко его добавить в свой портфель. Это американский ETF SPDR Gold Trust. Про него еще поговорим позже.

10. Осязаемость

Золотой слиток можно подержать в руке и дать посмотреть друзьям, которые зашли в гости, и которым очень доверяешь. Золото не портится, не горит и не растворяется в воде.

Золото нельзя взломать, как брокерский счет или цифровой кошелек для хранения виртуальных валют.

Но нужно помнить, что само золото все-таки нужно хранить в надежном месте. Потому что если хакеры по проводам до него не доберутся, то обычный грабители с куском монтировки могут.

Банк может не вернуть депозит. Брокер может украсть деньги с брокерского счета. Но если ты купил слиток золото, то у тебя нет риска контрагента. Это значит, что ты не можешь получить убытки, потому что кто-то обанкротился и не вернул тебе деньги, как в теории может быть с любым другим активом.

Что будет с другими металлами

Как защитный актив и альтернативу золоту многие инвесторы рассматривают серебро. Цены на него тоже быстро растут. Однако директор по стратегии инвестиционной компании «ФИНАМ» называет этот тренд спекулятивным. «Ликвидность данного инструмента достаточно низка, а манипулирование ценой вполне возможно, — предостерегает он. — Так что, если вы готовы к существенной волатильности, можно рассмотреть и этот металл для инвестиций, но потенциальные убытки могут быть велики».

Аналитики убеждены, что сейчас — отличное время для покупки других металлов, например, меди, палладия и никеля, отмечает Анастасия Кошелева.

Если потенциальный инвестор не успел купить золото, ему стоит обратить внимание на промышленные металлы, динамика которых зависит от темпов восстановления мировой экономики, считает Олег Богданов: «Судя по росту экономической активности в Китае, восстановление идёт быстрыми темпами». «Ряд цветных металлов (в частности, никель) имеет потенциал для динамики лучше мирового индекса биржевых товаров за счет нецикличного роста спроса на них со стороны отрасли производства электромобилей», — подтверждает Александр Шадрин

«Ряд цветных металлов (в частности, никель) имеет потенциал для динамики лучше мирового индекса биржевых товаров за счет нецикличного роста спроса на них со стороны отрасли производства электромобилей», — подтверждает Александр Шадрин.

Безопасны ли покупки в ломбарде

Опасения относительно приобретения золота в ломбарде абсолютно беспочвенны. Страхи связаны с тем, что скупка золота у людей на постсоветском пространстве ассоциируется с цыганками, стоящими под ювелиркой с товаром неизвестного происхождения.

Я объясню, почему в ломбарде покупать не только выгодно, но и безопасно.

Деятельность подобных коммерческих организаций подлежит государственному лицензированию. Для получения разрешения на осуществление ломбардных операций компания должна соответствовать целому ряду требований:

  1. Оформить юридическое лицо (индивидуальным предпринимателям такой бизнес недоступен).
  2. Пройти регистрацию в налоговой инспекции.
  3. В названии обязательно должно быть указано, что это ломбард.
  4. Наличие специального помещения для безопасного хранения сданного под залог имущества (это подтверждается актом соответствия, который выдается органами МВД).
  5. Постановка на учет в Центробанке, Росфинмониторинге, Пробирной палате.

Как видите, список достаточно внушительный, чтобы вызывать доверие к деятельности ломбарда. Подобные структуры находятся под постоянным контролем государственного пробирного надзора. Регулярно проверяются технические возможности приема драгоценных металлов и камней, точность измерительной техники, квалификация сотрудников.

Ломбарды, как и другие коммерческие структуры, дорожат своей репутацией. Даже небольшой процент негативных отзывов может серьезно уменьшить поток клиентов.

В момент приема ювелирных украшений под залог тщательно проверяется их качество, проба, вид металла. Для этого используется специальное оборудование и химические реактивы. Взвешивание осуществляется на электронных весах с точностью до сотых долей грамма. Я уверена, что все приведенные выше факторы убедили вас в отсутствии риска мошенничества со стороны сотрудников ломбарда.

В заключение

Каждый потенциальный инвестор интересуется степенью доходности вложений в золото. Этот драгоценный металл не предмет первой необходимости. В теории можно было бы обходиться и без него. Но в течение столетий приобрести золото на длительное время чаще всего выгодно. Оно реально приносит доход и пользуется популярностью у инвесторов, делающих долгосрочные вложения.

При оценке выгодности инвестирования, необходимо учитывать следующее:

  1. Цена драгоценного металла не отличается постоянностью. Она периодически может, как повышаться, так и снижаться.
  2. Стоимость золота устанавливается в долларовом эквиваленте.
  3. Степень выгодности инвестиций зависит от выбора финансового инструмента, а также от действий самого вкладчика.

Для получения прибыли, а не убытков от вложений, нужно принимать в расчёт некоторые нюансы:

  • длительный срок хранения. Лучше инвестировать в золото при спокойной ситуации на рынке. Если инвестор планирует размещение средств на длительное время, то наступление кризиса может принести значительную прибыль. Продажа актива в спокойный период в лучшем случае только покроет инфляцию;
  • траты на обслуживание, хранение и пр. При приобретении реального золота в слитках или монетах ему необходимо обеспечить правильное и бережное хранение. Обслуживание брокерского и других бумажных счетов с золотом предусматривает комиссии. Это делает возможным получение дохода лишь тогда, когда произойдёт значительный скачок стоимости;
  • большая разница стоимости продажи и покупки.

Заключение

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий